2010年04月27日 10:45  来源：中国保险报

    本报讯 根据保监会、中国人民银行对金融机构反洗钱工作的具体要求，日前，都邦保险设计、开发的反洗钱信息系统成功上线，都邦保险进入了全面防范和控制洗钱风险的新阶段。

    该公司新的反洗钱信息系统，将反洗钱监控端口前移到承保、核保核赔、收付费等业务系统中，在公司核心系统的录单、核保、核赔以及收付费等关键环节嵌入了客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易上报等反洗钱信息监控模块，完善了非现场监管客户数据提取，满足了反洗钱工作对信息系统的要求，大大加强了公司反洗钱监控力度。

    据了解，都邦保险新的反洗钱信息系统从如下几个方面改善了对反洗钱监控：

    其一，在客户身份识别和风险等级划分方面，根据行业特征在退保和理赔双核环节对每个客户都识别风险，每核一次，客户就会有一次风险等级，最终通过一个规则确定客户的风险等级，做到了科学性和可操作性。

    其二，在大额、可疑交易发现和上报方面，改人工操作方式，将能定量的指标直接通过信息系统筛选，上报过程也实现了信息化，通过信息系统直接上报、审核，最终上报到人民银行反洗钱监测中心。

    其三，在非现场客户数据的提取方面，统一了数据统计口径，这样使得非现场提取的数据来源更加广泛和准确，大大提高了提取数据质量。

    机构来源：都邦保险