2009年11月9日 14点55分  来源：中国金融网 

     为做好客户风险等级分类工作，工商银行济宁兖州支行重点学习了总、省行《反洗钱客户风险等级分类暂行办法》及《济宁市分行开展客户分类实施意见》。针对反洗钱业务、客户风险等级分类等工作，进行了具体部署，客户风险分类工作得以稳步开展。

　　一、按照《客户风险分类管理暂行办法》分别对对公帐户存量客户和新增客户进行分类。支行组织营业部经理、营业经理、反洗钱岗位人员认真学习暂行办法，对2009年上半年以前开立的对公帐户按照分类办法进行了分类，对新开立对公帐户，填写《新开对公客户尽职调查表》，做好客户尽职调查工作，客户风险等级暂时划分为三类关注类客户。

　　二、按照《客户风险分类管理暂行办法》，对2009年8月之后新开的个人客户进行分类。各网点在办理个人业务时，严格按照反洗钱管理规定办理, 根据个人结算账户开户资料，填写《新开个人客户尽职调查表》，在充分了解客户的基础上开展客户风险等级划分工作。

　　三、做好客户风险分类实施后信息维护工作。在做好保密工作的同时，一、二类客户前台柜员做到人手一份，在办理业务中注意关注该类客户信息，发现符合重点交易可疑资金与柜员共同分析核实，甄别核实确认后及时上报上级行。对新开对公、个人结算帐户，客户风险等级暂定为三类关注类客户，在10个工作日内关注客户资金往来情况，根据资金往来情况，经分析后调整风险等级。