2010年06月13日 08:06  来源：广西新闻网-当代生活报

    每个月“定投”2000元，从第2个月起，既能拿到现金返利又能收到公司派发的“消费劵”，9个月后净赚6600元现金和标价为8000元的“内部消费劵”！遇到这样的“好事”，你心动了吗？心动的话，你就“入套”了！从2009年3月起，广西源益鑫投资有限公司（以下简称源益鑫公司）便打着“订单—消费—返利”的幌子，利用高额返利为诱饵，在全国各地发展会员，骗取会员交纳的投资资金，进行违法经营活动。昨日，南宁市公安局经侦支队通报了这起涉嫌集资诈骗案件。警方称，源益鑫公司涉嫌非法集资金额达1.03亿元，该公司的相关涉案账户已被警方冻结，此案的受害者多达7300多人。

    举报

    “源益鑫”会员众多　经营方式不寻常

    今年3月，南宁市公安局经侦支队接到匿名举报信：一家叫“源益鑫”的企业四处发展会员，要求会员以“下订单”的形式投资，之后给予高额的现金返利和内部消费劵，其经营手法和此前轰动一时的“源洲租车案”有部分相似之处，“源益鑫”有经济犯罪的嫌疑。

    接到举报后，经侦支队立即对源益鑫公司展开前期调查工作。资料显示，这家公司于2009年6月在工商部门注册登记，董事长和法人代表为颜某。该公司还有专门的网站，对外声称其拥有教育投资、娱乐健身、化妆品、电脑网络等大量经济实体，号称该公司是集产品生产和提供服务于一体，是直接面对消费者的新型经济体。

    但是，警方深入调查发现，所谓的“经济实体”其实是骗人的把戏。源益鑫公司根本没有任何产品生产的基地及服务的经济实体，那些被他们所宣传的经济实体，均是一些与之签约提供商品的商家或其骨干人员虚假注资成立的公司,源益鑫公司根本就没有产业或子公司。

    可怕的是，警方发现了一个惊人的问题——这一“空壳公司”居然发展了几千名会员，会员们每个月都会向源益鑫公司交纳“订单”，金额为200元至6万元不等。

    手法

    企业包装很“正规” 高额返利诱惑人

    一个“空壳公司”，如何发展会员？又如何吸引他人来“投资”？

    民警侦查发现：源益鑫公司从2009年3月起，打着“订单—消费—返利”的幌子，利用高额返利为诱饵大量发展会员，骗取会员交纳投资资金，进行违法经营活动。参与者首先向公司交纳5元，便可成为公司会员。尔后，会员每月向公司交纳200元至60000元不等的现金，就可以进行相应等级的消费投资。接下来，会员按交纳的资金额度，从第二个月开始，每个月可以获得所交现金50%的内部消费额度（此消费额度采取记账的形式，只能在公司内消费产品或到与公司签约的商家进行消费，不能变现，消费项目包括KTV消费、汗蒸馆消费）。从第三个月起，会员可得到当月所交现金30%的现金返利，并从第四个月开始，可以得到在上一个月返利再加上该月交纳订单资金50%的返利，整个投资返利的周期为9个月。

    经警方调查得知，该公司的很多会员都是每月投资2000元。以一名会员每月交纳2000元为例：第2个月时，会员可获得1000元的内部消费劵；第三个月时，会员既能拿到1000元的消费劵还能拿到600元的现金返利；第四个月的现金返利达到1600元，会员也能继续享受1000元的消费劵……9个月下来，这名会员总共得到现金返利是24600元。

    减去18000元的‘本钱’，会员的纯利是6600元，这还不包括“内部消费劵”在内。办案民警说，按照该模式计算，源益鑫公司现金返利的比例为高达1：1.36（即投资1000元，最终返利1360元），如果加上“内部消费劵”这个消费额度，在这一周期内整个获利比率将会达到1:1.81。这种经营模式，属于典型的集资诈骗。

    源益鑫公司包装得很正规，该公司场地大，排场也大，还有专门的网站，又舍得花钱做宣传。此外，该公司对会员的承诺，都能一一兑现，会员们每月都能按时拿到现金返利，使会员产生信任感。所以，极少有会员怀疑该公司经营活动的合法性。

    事发

    董事长自我吹嘘 案发前有潜逃迹象

    今年3月31日，在自治区公安厅经侦总队的统一部署下，南宁市公安局经侦支队对涉嫌集资诈骗的源益鑫公司进行了依法查处。到目前为止，南宁市公安局经侦支队共刑拘犯罪嫌疑人6人，其中依法批准逮捕5人。该案首要犯罪嫌疑人颜某也于5月3日被抓获归案，调查中审查相关人员100余人，查扣涉案电脑及相关财务资料一批。

    据调查掌握，源益鑫公司总部在南宁市，分公司分布在广西、吉林、湖北、上海、河南、云南等9个省区市，涉及会员约有7300多人。源益鑫公司涉嫌非法集资总额为1.03亿元。警方已冻结了源益鑫公司相关涉案账户，保护了部分资金的安全。

    源益鑫公司一共有3个负责人。公司法定代表人兼董事长是颜某，占有50%的股份。河南人刘某某是股东之一，占30%股份。第三名股东是颜某的弟弟，占20%股份。“源益鑫公司”在2009年6月9日到工商部门注册成立，注册资金1000万元人币。但是，经查，该公司是颜某用10万元购买广西皇城国都俱乐部有限公司后进行更名的。

    为了让自己“有董事长的范儿”，让他人相信自己有“实力”，颜某颇费心思。办案民警在侦办案件时发现，颜某有一个“建国60周年创新人物”的头衔，这一头衔，是他自己吹嘘出来的。他落网后交代，之所以花钱去做这样一个表面功夫，是为了让罩在自己头上的光环多一点，这样客户才会产生信任感。

    民警告诉记者，颜某是南宁市邕宁区人。除开源益鑫公司董事长的身份外，他还是多家公司的股东或法人。“小股东”是颜某的弟弟，在源益鑫公司做出纳工作，负责收取会员交纳的订单，并把握资金的流向。

    据悉，源益鑫公司涉嫌非法集资的1.03亿元当中，有6300多万元已经以返利的形式返给了会员，此外，该公司给支付给业务员的提成也有900多万元。剩下的一笔资金，嫌疑人并没有挥霍一空。民警说，源益鑫公司“拆东墙补西墙”，时间长了资金窟窿会像雪球一样越滚越大。但是，在资金窟窿没出现之前，几个负责人就有可能“携款潜逃”。“就在警方开展查处行动前两天，该公司的账户就出现了资金外流的情况。极有可能是打算携款潜逃。”

    共性

    受害者众 下岗工人老年人等居多

    据悉，此案的7300多名受害者中，有80%即5800多人是广西人，主要分布在桂林、北海、南宁等地。不少会员之间都沾亲带故。办案民警告诉记者，源益鑫公司的会员，多数都是下岗工人、老年人、无业人员。这部分人生活比较窘困，急于摆脱贫困，希望通过投资获益。加上源益鑫公司设置的投资门槛低，回报大，就吸引了这部分人的眼球。民警说，此案涉及的会员，很多都是学历低或见识面不广的人员，希望“天上掉馅饼”，幻想一夜暴富。这部分人在“投资初期”尝到甜头后，还会向亲朋好友推荐。

    提醒

    投资需谨慎 勿信高回报

    “非法集资公司，尽管其募集范围不同、名义不同，但手段都差不多，就是以高回报为诱饵。”办案民警说，类似的案件中，受害者都是尝到甜头后一传十，十传百，上当的人就越来越多。实际生活中，受利益驱动，人们防范意识降低，甘冒钱财落空的危险主动参与。当犯罪嫌疑人“玩”不下去了，或者钱已捞够，这些公司的负责人极有可能潜逃，众多集资人员只能是血本无归。

    如何辨别是正常投资还是非法集资？办案民警说，民间借贷利率高于银行利率4倍以上的不受法律保护。非法集资单位都是未依照法定的程序经有关部门批准，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。群众接触到这类诈骗公司时，只要稍微了解相关法规，冷静思考，“高回报率”的谎言便会不攻自破。