www.stockstar.com 2010-9-7 9:19:33　　金融时报

    为强化反洗钱协作,有效打击洗钱犯罪活动,近年来武汉分行精心打造“五大网络”,通过造大网、织小网、搭专网、构横网、立纵网等措施办法,形成覆盖全省纵横交错的反洗钱协作网络体系。近4年来,人行武汉分行通过该网络,实施行政调查59起,涉及账户400多个,涉及金额220多亿元;协查案件84起,涉及账户2106个;协助破案21起,涉案金额660多亿元。

　　营造大网:反洗钱省际协作的网络“中枢”

　　为在省政府相关职能部门之间营造反洗钱协作大网,形成反洗钱统一战线。武汉分行牵头建立了反洗钱联席会议机制,将省政府办公厅、司法、金融、财政、税务、海关、监察等省直23个部门融入反洗钱协作体系,形成一张多部门联手、各战线协作、广范围覆盖的反洗钱协作网络,在密切联系、互通情报、法律咨询、协查线索、督办要案、联破大案等方面发挥了“网络中枢”的作用。如2008年湖北“9.28”特大网络赌球案,武汉分行充分发挥省际联席会议这个网络中枢的协调作用,利用各部门行业优势,分头出击,多线作战,配合公安部门一举破获这起涉及15个省、涉案人员6000多人、涉案账户300多个、涉案金额达500亿元的重大案件。

　　编织小网:反洗钱部门协作的网络“集线器”

　　为密切合作,细化操作,有章可循,实现双赢,武汉分行有意识地在打击上游犯罪和侦破洗钱下游犯罪之间寻找结合部和衔接点。武汉分行在“大网”内,有针对性地编织3张小网:一是公安网。即通过《反洗钱协作工作指引》的形式,与公安经侦、刑侦、打黑、禁毒、反恐、缉私等职能部门结成反洗钱堡垒;二是反贪网。即通过《反洗钱合作协议书》的形式,与检察院反贪局等结为反洗钱盟友;三是监察网。即通过《涉案线索协查申请表、核查表、反馈表和涉嫌洗钱案件告知书》的形式,与纪委监察四个职能部门结成反洗钱伙伴。并利用这3张协作小网,捕获多起案件大鱼。

　　搭建专网:反洗钱专业协作的网络“处理器”

　　为使反洗钱协作制度化、专业化,武汉分行在省际联席会议“大网”框架下,本着“专业履职、分工合作、优势互补”的原则,又搭建4个反洗钱协作专业网络。一是政策协调网。即由省政府办公厅、省法制办等单位,组成“反洗钱政策协调小组”,专门负责湖北省反洗钱政策环境的营造、各条战线反洗钱法规政策的贯彻宣传和协调指导;二是司法执法网。即由省法院、检察院、公安厅等单位,组成“反洗钱司法执法小组”,专门司职涉嫌洗钱案件的侦查、起诉、审判工作;三是金融监管网。即由武汉分行、省银监局、证监局、保监局等单位,组成“反洗钱金融监管小组”,主要负责对金融业履行反洗钱义务的监督检查,督促指导金融机构落实反洗钱法规;四是行业监管网。即由省财政厅、工商局、税务局等单位,组成“反洗钱行业监管小组”,专门负责对特定非金融行业的监管。4个专业网络中,人行武汉分行既是网络管理员,又是协调员和联络员,并利用这一专网,在发挥各小组专业优势上取得了一定成效。如在协查林枫集团传销案的过程中,武汉分行发动专业小组群策群力,并利用“行业监管小组”的职能作用,启动会计事务所对该案电子证据进行司法鉴定,然后提交检察机关,该案成为全国首例使用电子证据的案例。

　　构筑横网:反洗钱横向协作的网络“服务器”

　　为协助公安、检察、监察部门办案查账,在武汉市范围内打通一条快速、高效、便捷的协查通道。武汉分行以反洗钱部门为网络中心,以支付结算、外汇检查部门为网络“高速公路”,以金融机构合规部门为网络“服务器”,构筑一条横向联系、多线查账、高效办案的网络纽带。通过这条横向通道,武汉分行在协破案件工作中,充分发挥了网络“服务器”的作用。4年来,武汉分行通过支付结算门协查案件71起,涉及账户1636个;通过外汇检查部门协查案件13起,涉及账户70个;通过金融机构合规部门协查案件47起,涉及账户400多个,涉案金额220多亿元。

　　建立纵网:反洗钱纵向协作的网络“路由器”

　　为使反洗钱协作在系统上下两个层面形成纵向联动效应,武汉分行采取了三项措施,并逐步形成业内和业外系统上下联动机制。一是反洗钱调查人民银行系统上下联动。即武汉分行经办但涉及基层的案件线索,采取委托市州中支调查的形式,以提高基层反洗钱部门行政调查的能力和积极性,同时市州中支经办的案件也可请求分行协查。在行政调查和案件协查两个方面实行系统上下联动。二是反洗钱协作跨系统上下联动。即将武汉分行与省公安厅联合制定的《反洗钱协作工作指引》,以联合发文形式下发市州人民银行和公安局,在联合办案、协查线索等方面实行跨系统上下联动。三是侦破洗钱案件双线并举上下联动。即从分行、中支两条线上,推动洗钱案件的侦破,即上面一线(武汉市一线),由武汉分行与省市公安、海关、监察等部门达成侦破洗钱案件的协议,在武汉市一线全面铺开共破洗钱案件的网络。同时,在下面一线(市州一线),武汉分行采取建立侦破洗钱案件联系点的方法,主攻洗钱案件,并将联系点破案业绩与年终考核挂钩,进行相应的奖励。通过这种双线并举、上下联动的方式,取得较好效果。2009年,黄冈中支作为武汉分行协破洗钱案件重点联系点,在分行现场指导、精心协查、积极斡旋下,一举攻破两起涉嫌洗钱案件。