2010年1月25日 16：9  来源：中国金融网

    内控案防工作是稳健经营的基础。工行萍乡分行围绕全行中心工作，积极推动内部控制、风险防范体系建设，狠抓员工思想教育，提高队伍廉洁自律意识和遵章守纪意识，实现了连续五年“五无”目标，风险管理能力进一步增强。

    一、加强信贷资产管理，确保资产质量。该行严格执行国家产业政策和总行信贷政策，抓住当地经济结构调整和产业升级带来的有利时机，按照宏观调控政策要求和行业信贷政策准入标准,选好市场、选准客户，“有所为有所不为”，加大贸易融资替代传统流动资金贷款力度，不断调整信贷产品和客户结构，严格执行信贷作业流程，明确了和强化信贷业务的前、中、后台的管理责任，健全和完善信贷操作管理制度，严格按流程操作，加强对企业客户的评级授信。加强了对信贷管理作业的监督，强化风险的预警和信贷业务检查，实现信贷作业监督工作前移。坚持信贷大户分析制度，揭示信贷风险，提出化解风险的措施和办法，切实加强信贷管理，把好了信贷资产质量关。2009年，该行不良贷款比年初下降904万元，不良率比年初下降0.71个百分点，实现了不良贷款“双下降”。

    二、加强员工规章制度观念教育。按季召开案防工作分析会，把握员工思想动态，加强员工法纪法规和制度教育，组织员工观看银监会举办的反腐倡廉巡回展和警示教育片，增强员工合规经营意识。继续深化《业务操作指南》的学习和推广，通过加强现场管理和业务辅导。进一步提高员工执行制度的自觉性和自我保护意识。严格执行《员工违规积分管理办法》和《员工违规行为处理暂行规定》，全年对93人次进行了违规积分，累计积分220分。年内未发生重大差错和案件，夯实了内部管理基础。

    三、加强对重点环节和重点业务的检查，防范操作风险。采取常规检查与专项检查结合，强化检查、监督职能。开展了内控综合评价、高管人员履职、代发工资、理财等业务的专项审计，以及重大事项、中间业务收入、自助设备和电子银行等检查，发现问题及时整改，堵塞漏洞，防范经营风险。积极推进运行体制改革，确保业务安全运行。采取有效措施、完善远程授权管理，稳步推行新旧监督流程转换工作，建立了风险事件核查监督机制和分析评估通报机制，对网点实行等级划分、评价，把运行风险集中监控质量纳入绩效考核，提高了核算质量，保证业务安全。

    四、加强党风廉政建设和案件防范工作，巩固思想道德防线。该行将党风廉政建设、防查案件工作要求，以及内控评价、操作风险控制、违规积分认定，采取层层签订两个责任状，员工按岗位风险责任缴纳风险金，做到责任到人，奖罚分明，并明确了党风廉政建设未达标，内控综合评价得分在60分以下的，风险金将不予返回。

    五、加强反洗钱、信访维稳工作和安全保卫工作，创造良好的经营环境。该行健全了反洗钱工作的组织领导，设立了反洗钱中心，切实履行反洗钱工作职责。加强了信访维稳工作和安全保卫工作，营造良好经营环境。