2010年7月5日 11：38  来源：中国金融网

    为进一步提高反洗钱工作水平，切实落实反洗钱各项制度，防范反洗钱监管风险，根据省行《关于开展2010年反洗钱专项检查的通知》要求，工行上饶分行于6月8日-30日在全市范围内组织开展了2010年第一次反洗钱专项检查。

    对2010年第一次反洗钱专项检查，市行及时进行了部署，采取市行各专业小组和各支行、市行营业部、各城区二级支行自查，并由市行重点抽查相结合的方式进行，并提出了具体要求：一是要求各行、市行各专业小组要高度重视本次专项检查工作，支行由内控经理（或分管行领导）牵头、市行各专业小组由本部分管内控副总经理牵头，严格按照检查方案要求开展自查工作；二是要求检查人员要认真学习检查提纲，熟悉检查内容，集中时间、集中力量，有步骤、有重点地组织开展检查活动，确保检查工作的效果；三是要求各行认真撰写自查报告，报告中应包括检查组织情况、检查基本情况、发现的主要问题及整改情况、未整改的问题及相关管理建议等内容。

    此次检查，各行严格按照检查方案要求开展自查工作，自查面达100%，市行内控合规部门作为反洗钱检查的牵头部门，联合运行管理部、个人金融业务部、电子银行部和公司业务部等反洗钱专业小组，组织骨干力量，根据各行自查情况，对信州、汇通、三清、玉山、弋阳和横峰所辖的10个网点进行重点抽查。通过现场调阅反洗钱岗位设置文件、履职相关材料、传票、登陆反洗钱监控系统等方式，对反洗钱机构建设及人员配备、反洗钱岗位履行职责情况、反洗钱内控制度建设、大额及可疑交易数据报送、非现场监管信息报送、重点可疑专报、客户身份资料和交易记录保存、存量客户身份核对工作开展情况、客户风险等级分类等相关内容有效开展了反洗钱检查。

    通过此次反洗钱检查，共检查网点45个，抽取样本数4180笔，涉及个人业务、对公业务、电子银行业务、国际业务、银行卡业务。检查发现，各行认真履行了反洗钱工作要求，但客户身份识别资料保存、存量客户身份核对工作等方面还存在一些不足，对此，市行提出了整改措施：

    1、 做好客户身份识别和信息资料的保存工作。按照人民银行反洗钱工作要求，进一步加强初次建立业务关系和一次性交易客户身份识别和资料的保存工作，确保客户信息完整、准确，便于查找。

    2、做好存量客户身份核对或重新识别的补录工作。对于反洗钱工作中支行无法解决的问题，如涉及系统参数设置等类似问题，应及时向上级主管部门反映，避免影响客户信息补录进度。

    3、加强反洗钱培训。加大对从事反洗钱工作专兼职人员的培训，准确掌握反洗钱工作要求，尤其对目前尚未嵌入业务流程的反洗钱相关规定，要列为重点培训内容，努力提高各行反洗钱工作人员业务技能。同时，对支行日常反洗钱工作中存在的问题，市行反洗钱各专业小组应及时对支行给予指导、培训，充分发挥反洗钱专业小组的职能作用。

    4、各行要针对本次检查发现的主要问题和薄弱环节，认真分析原因，制定有效的整改措施，举一反三落实整改，确保整改工作取得实效。