来源：中国山东财经网    时间：2010-08-20 09:51:41   

　　中国山东财经网讯(通讯员 林妤生) 为有效预防和打击利用银行卡业务进行的洗钱等违法犯罪活动，工行潍坊昌邑支行继续深化执行力建设，切实履行反洗钱工作职责和义务，全面提升公众识别银行卡犯罪活动的意识和能力，有效预防银行卡业务洗钱风险。

　　一、加强银行卡业务反洗钱培训工作，提高全行反洗钱人员的政策水平、专业素质和操作能力。由分管领导牵头，根据《中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》精神，制定全行的学习计划和内容，通过视频培训、支行集中培训、部室网点及个人自学自训，使一线员工熟练掌握风险分类标准，遵循“了解你的客户”原则，按客户特点或账户属性，分类核查客户身份信息，做好大额现金交易的登记。

　　二、加强银行卡批量办理业务过程的身份识别、身份资料和交易记录保存，重点关注持有多张信用卡的客户。在代发工资单位委托该行为其员工批量开立灵通卡代发工资账户时，坚持做到先与代发工资单位签订批量开户协议书，并按照人民银行结算账户有关规定，为客户开立账户。

　　三、加强信用卡个人电子银行客户注册环节的身份识别，通过联网核查系统认真核实客户身份证件真实性。坚持“本人办、交本人、本人签”的原则，为客户办理个人电子银行注册和变更业务。在日常工作中，要求网点操作人员按照上级行有关制度规定和要求，把依法识别和报送可疑支付交易作为反洗钱工作的核心和重点，切实了解客户，严格对客户身份识别的手续，严禁违规为客户开立网银，不能因争揽业务而放松反洗钱工作要求。

　　四、加强ATM等自助机具的反洗钱工作，按照系统提供的交易清单，及时发现异常或可疑交易，并采取有效措施控制风险。

　　五、加强对银行卡业务的反洗钱现场检查和考核。针对银行卡业务反洗钱工作的实际，在分管行长领导下，风险管理部、运行督导员、营业经理认真履行各自的岗位职责，安排专人进行反洗钱工作辅导和调研，加强对各网点的监督和检查，发现问题及时提醒，真正起到了防患于未然的效果。