2009年11月18日 11点46分

来源：中国金融网

    随着银行卡产业快速发展，各类相关风险问题和犯罪现象也时有发生。根据近期工总行、省行转发人民银行办公厅文件和四部委相关文件精神，工商银行平顶山分行认真组织贯彻落实加强银行卡安全管理要求，开展预防和打击银行卡犯罪活动，确保银行卡业务健康发展。 

　　一是严格发卡业务管理。结合当前银行卡业务的发展形势，该行专门下发通知和风险提示，加强营销人员、相关从业人员的业务技能培训和安全意识教育。认真执行人民银行要求“亲访亲签”，谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，禁止单位代办信用卡等规定，规范借记卡代办手续等。 

　　二是加强收单业务管理。制定辖内商户发展规划，严把特约商户准入关，严格按照人民银行、银监会等监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。认真落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信，加强POS机密钥和参数的安全管理，严格控制移动POS机的安装。切实做好特约商户的培训和风险教育工作，加强商户交易的日常监控。 

　　三是加强ATM管理。进一步强化ATM设备机具安全防范管理，特别是要做好ATM视频监控系统的日常保养和维护管理工作，确保ATM监控摄像头及后端硬盘录像设备稳定运行，符合安防管理工作相关规范和要求。 

　　四是加强银行卡大额、可疑交易信息监测和报送工作。认真做好银行卡反洗钱工作，加强银行卡资金交易的动态监测，对异常情况，涉嫌套现、欺诈等违规行为，及时向人民银行及公安部门报告。同时按照反洗钱相关规定及时向当地人民银行做好大额和可疑交易的报告工作。 

　　五是积极开展银行卡业务宣传活动。引导社会公众正确认识银行卡市场风险，提高安全用卡意识和技能，通过各种宣传媒体介绍安全用卡知识以及牡丹卡在维护客户资金安全等方面的优势，维护和提升社会公众对银行卡的信心，强化公众对牡丹卡品牌的认知度和信任度。