2010年2月4日 11：25  来源：中国金融网

    近日，工商银行湖北省咸宁分行对内控合规文化建设提出以下四个方面要求。

    一、努力抓好内控文化建设，加强全员内控合规意识的培育，促进内部控制管理的增值效应。一是抓好制度的梳理，完善内控合规制度设计，持续改进内部控制措施。顺应经营模式和增长方式的转变抓好制度梳理工作，促进规章制度建设和业务流程建设。并利用全面实施第二个内控体系建设三年规划，落实今后三年全行内控体系建设目标以及各部门、各级机构的职责与任务，全方位推进内控体系建设。二是抓好操作风险提示活动，有效提高全行的操作风险防范和掌控能力。针对当前经营管理的热点问题、同业竞争能力、业务发展、内控管理的薄弱环节和高风险业务领域，做好操作风险的日常统计、监测工作，加大对操作风险事件、监测指标的分析力度，深度挖掘风险事件形成及监测指标变动的原因，充分利用信息共享优势，搞好业务开展、制度流程建设和风险控制等方面的风险提示工作，有针对性地提出对策和管理建议，促进各项业务持续健康发展。三是抓好内控知识学习、竞赛和奖惩，培育形成具有我行特色的内控文化。采取开展主题教育、劳动竞赛等有效形式，利用多种渠道，搞好内控知识的传播，促进员工养成遵循规章制度、恪守职业规范、履职内控职责的良好习惯。

    二、重点抓好《业务操作指南》应用、培训，不断加强员工对本岗业务指南的有效学习、应用力度，促进业务操作能力和制度执行力的提高。一是建立业务全覆盖和流程全覆盖的业务操作管理体系。进一步完善各专业业务规章制度，健全全行业务规章制度体系，建立起我行业务规章制度的形成机制和制度后评价机制，逐步规范业务规章制度的制定、发布及修订等行为，为全行业务发展提供制度保障。二是做好《业务操作指南》的维护工作。在总行编制全覆盖的《业务操作指南》体系完成后，不断加强《业务操作指南》维护与修订建议工作，确保《业务操作指南》在我行业务实践中的及时得到应用。三是大力加强《业务操作指南》的培训、考核和检查。完善《业务操作指南》纸质和电子平台的双线发布机制，实现制度、指南和积分管理三同步，从而促进员工学习使用好《业务操作指南》；建立市分行集中培训与网点培训分层培训机制，通过学习考试、考核应用、检查效果等手段，进一步促进《业务操作指南》的学习和应用工作的深入。

    三、认真抓好积分管理工作，切实加强与各业务部门合规检查的统筹协调，搞好违规行为的综合治理，促进全员制度执行力的提高。一是组织网点员工学习《营业网点员工违反规章制度计分管理办法（修订）》，让员工明确知道业务操作中的违规行为及违规处理规定，树立严格按规程操作意识。二是将按照上级行要求，认真做好积分管理指标体系及积分标准的修改和完善，扩大业务积分覆盖面和积分管理应用范围。三是加强与各专业部门的协调与协作，搞好检查资源信息共享，积极推行检查成果的综合利用。对积分管理所涉及的专业，严格按照规定对检查问题进行积分认定与录入，及时将各专业的违规信息输入检查监督综合信息系统，建立起员工违规积分档案，并搞好违规积分系统的应用维护工作。四是对制度执行不力、违规操作的人员，根据积分情况严格按管理要求进行问责，通过积分管理，对违规操作员工和基层营业机构负责人员执行相关的处罚，有效发挥违规积分管理的约束、惩戒作用，并以此作为员工续签或职务聘任、考核评比的重要依据，从制度和管理上解决屡查屡犯问题。

    四、积极抓好反洗钱管控体系的完善，落实反洗钱各岗位人员的工作职责，促进反洗钱各项工作落实到位。一是加大反洗钱工作的宣传，利用宣传单、宣传栏等形式进行广泛宣传，同时狠抓反洗钱法规、制度的学习，进一步提高全员对反洗钱工作的重视度，从而推动全行相关专业完善反洗钱操作规程，落实反洗钱监管法规的各项要求。二是切实做好客户身份识别工作，全面贯彻落实了解客户政策。加强对客户身份资料信息的维护管理，确保客户身份资料的准确性和有效性；制定反洗钱客户信息维护计划，加强新增客户开户管理和存量客户信息补录，落实反洗钱客户身份识别要求；完善客户风险分类管理办法和客户尽职调查制度，建立健全反洗钱客户风险管理体系；制定反洗钱保密、反洗钱协查管理制度。三是全面加强大额可疑交易报告工作。继续加强电子银行业务领域的反洗钱工作，重点做好公转私业务洗钱风险防范、监控和报告工作，建立黑名单检测系统和报告机制，持续提高可疑交易人工识别水平和报告质量。