2009年12月11日 8:41:07  文章来源：第一金融网

    今年以来，工商银行南通通州支行根据人民银行和上级行各项反洗钱监管法规和内控制度的要求，积极采取多项措施，加大反洗钱宣传教育力度，全力防范打击洗钱行为。反洗钱工作多次得到人民银行和上级行的好评。该行的主要做法有以下几点：

    一、组织到位

    支行成立了反洗钱领导小组，研究部署全行反洗钱工作，组长由行长担任，支行反洗钱办公室设在综合业务科，有专人统一负责组织落实反洗钱事务。各网点设立了反洗钱岗位，具体负责网点反洗钱管理。支行还及时下发了《关于反洗钱工作的紧急通知》、《通州反洗钱操作规程》等文件，推进反洗钱工作有效开展。

    二、培训到位

    支行先后多次组织反洗钱知识培训，邀请人民银行专业人士给反洗钱岗位工作人员和网点临柜人员授课，通过培训增强员工的反洗钱工作意识、熟悉相关法律规定、掌握反洗钱操作程序，提高对可疑资金的甄别能力，促进反洗钱工作规范化、系统化。

    三、操作到位

    要求各网点在接受单位开立结算账户时，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实合法性；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；对现有的账户进行全面清理，对不符合要求的存款账户（如：营业执照过期、被注销），通知客户迅速提供新的营业执照或办理销户手续；对大额现金支付、大额资金汇划的进行审查、审批、甄别、监控、登记和可疑交易报告制度；严格监管和控制公款私存，严格把关。

    四、检查到位

    实行检查工作责任制，按照“谁检查，谁负责”的原则，支行督导员检查时扎实细致，认真负责，将大额、可疑交易和帐户管理作为日常检查的重要内容，以防止纰漏，杜绝违规违章现象，从而营造良好的反洗钱工作氛围，全面提升了反洗钱工作质量。