2010年05月27日 09:11  来源：重庆日报

    截至4月底，重庆市以洗钱罪被追究刑事责任的判例已有7个，在全国20个洗钱罪判例中占30%。这些眼花缭乱的案件中，贪腐分子是如何让“黑钱”披上合法外衣的？

    收受他人钱财后觉得拿在手上“烫手”，想到了“以钱生钱”的方式，先后将200余万元投入到一家房地产公司中，获得更高收益。日前，原北碚区副区长赵文锐“黑钱漂白”的“魔术”被揭穿，一审判处有期徒刑12年,并处没收财产20万元。

    又是一起涉案金额巨大的洗钱案。

    到底什么是“黑钱”，这些钱是怎么“洗白”的？这些问题倍受市民关注。

    我市洗钱罪判例数占全国30%

    洗钱，是指把通过不合法手段获取的“黑钱”“洗”干净，使其披上合法的外衣。

    在2009年全国洗钱案件报告中，该类案件主要集中在贪污贿赂犯罪、黑社会性质组织犯罪、金融犯罪、毒品犯罪等方面。

    随着我市反腐、打黑力度专项战役的推进，一连串“黑钱漂白”案件浮出水面。

    原北碚公安分局副局长王小恒，将受贿款提供给地下钱庄放高利贷，与妻子将160万元用于“放水”，至案发前连本带利已“滚”至210万元。

    王兴强为首的黑社会性质组织聚敛了上千万元非法财物；一名叫苏扬的警察借用妻妹的身份证办理银行存折，通过转账、提现等方式，协助转移犯罪资金用于建厂。

    ……

    来自中国人民银行重庆营业部的数据显示，截至4月底，我市以洗钱罪被追究刑事责任的判例已有7个，在全国20个洗钱罪判例中占30%。其中，以贪污受贿犯罪、黑社会性质组织犯罪、虚构交易犯罪、虚设股权罪为上游犯罪的洗钱案判例均为全国首创，成为全国典型案例。

    西南政法大学刑事诉讼法与司法改革研究中心教授潘金贵在接受采访时表示，突然“冒”出的洗钱犯罪并不代表重庆洗钱形势严峻。“就案件数量相比，重庆地区的数量大大少于沿海地区。只是由于这几年的打击力度加大，一些贪污贿赂和黑社会组织被查处，由此顺藤摸出了洗钱犯罪行为。”

    洗钱方式更具有隐蔽性

    “如何把手里‘见不得人的钱漂白’，不法分子挖空心思，采取了更具隐蔽性的方式。”侦查赵文锐案件的市二分检相关负责人介绍，赵案就用了令人眼花缭乱的“魔术”手法。

    据查明，2001年，为感谢时任合川钓鱼城大道工程指挥长的赵文锐在招标时给予的方便，重庆易成建筑工程有限公司董事长易宗仁对赵文锐讲：“非常感谢你的支持，我准备好了几十万元,什么时间方便拿给你？”赵文锐一听很高兴，但由于担心直接拿钱风险太大，就说自己的妹夫邹勇也是搞工程的，让易以后拿点工程给邹做，在结算工程款时把那几十万元加进去。

    随后，贿金越收越多，赵文锐也觉得“烫手”，就索性让邹勇去代为投资入股，既不显山露水又无人知晓，还可获得更高收益。“时值赵文锐案发，他已贪污了近10年，可见隐藏之深。”该负责人称。

    洗钱方式的另一大特点是，运用领域更为广阔。除用于消费外，还进入房地产、金融等各种实业。比如彭长健和其夫人刘观英就在巴渝世家等地接连购买了三处住宅。此外，文强等其他落马官员也有多处住宅被警方查封。

    此外，跨国洗钱犯罪出现新动向，以亲属出国旅游或者子女出国留学为手段，一方面可以借此索贿，另一方面还可以向境外转移不法所得。例如，彭长健女儿出国留学花费高达181万元，相当于彭长健夫妇20年的工作收入。

    家族亲属洗钱现象也比较突出。如备受关注的文强案就是其中代表，从2004年起，文强妻子周晓亚陆续将大量人民币、美元、欧元等分批交给弟弟周泽新保管。事发之后，周泽新又将折合人民币600余万元的巨额赃款，藏到朋友位于渝北茨竹村九社的屋顶蓄水池中。

    反洗钱、反腐、打黑三头并进

    “由于洗钱方式更具有隐蔽性，侦查的难度也随之增大。”负责侦查苏扬涉黑洗钱案的市检一分院检察官陈荣鹏感慨道。

    在苏扬案件中，王兴强组织将涉黑资金与组织成员、特定关系人自有资金、企业经营资金混同，通过银行频繁转账、提现等方式，使得资金流转复杂化，侦查人员必须调取大量银行凭证、收集大量证人证言证据，方可确定资金的违法属性。“如果案发后再隐匿、销毁会计凭证、账簿，将更会使洗钱资金走向更加扑朔迷离，干扰司法机关查处，增加了彻底摧毁犯罪分子经济基础的难度。”

    如何能更大力度打击洗钱的违法行为？

    “让反洗钱、反腐、打黑三头并进。”教授潘金贵在接受采访时表示，“从这一年的打黑除恶案件来看，洗钱在黑社会和腐败犯罪中扮演了重要角色，形成了一条黑色资金链―――黑社会和腐败犯罪位于上游，洗钱位于下游。要打击洗钱行为，需要加大对上游的打击力度。”

    首先，要加强司法部门与银行反洗钱部门的联动。据了解，洗钱犯罪的查处，涉及到对大量金融法律、法规熟悉，涉及到对大量银行凭证的调阅。如无具有相当专业优势的银行反洗钱部门合作，侦查工作处处碰壁。

    近日，市检一分院取得一次成功的尝试―――在王兴强等人涉黑犯罪案件中，该院发现建设银行北碚支行某分理处开立账户时未严格依照相关规章制度对客户身份进行识别，致使洗钱犯罪频发。对此，一分院及时向重庆市建行分行发出检察建议。

    “我们也建议通过刑法修正案等立法方式或加强司法解释，解决查处涉黑案件洗钱犯罪的力度。”陈荣鹏称，涉及涉黑洗钱司法解释较少，希望能从立法层面对洗钱犯罪及黑社会性质组织罪以及其他上游犯罪明确规定实施数罪并罚，以便有效打击洗钱犯罪的频繁发生。