2010年1月21日 16:05:55  来源：四川在线

    四川在线消息 2009年8月至12月，省分行组织全辖开展了为期四个月，以"分等级、辨可疑、勤报告、降风险、上水平"为主题的提升反洗钱工作水平专项活动。通过该活动，反洗钱合规理念进一步融入全行风险管理和服务工作之中，反洗钱工作水平得到有效提升，实现了全年反洗钱"零处罚"的工作目标。

    一是领导高度重视，员工普遍关注，各级行反洗钱岗位人员也积极思考，献计献策，提出有价值的工作建议。

    二是强化制度建设，规范履职边界。活动期间，研究制订了反恐融资报告制度、《反洗钱协助调查实施细则》、《反洗钱保密制度》、《对公反洗钱客户风险分类管理实施细则》等多项反洗钱工作制度。

    三是以风险为导向，健全分类体系。研究印发了反洗钱客户风险分类实施细则，明确了客户风险分类的具体标准和工作流程，各级机构倾力合作，认真组织开展反洗钱客户风险分类工作。

    四是设立专门机构，优化组织框架，确保全行建立起一支高素质的反洗钱专业队伍。

    五是抓好分层培训，提高专业素养。各级机构多管齐下，以现场讲座、送教上门、以会代训等方式，积极开展反洗钱业务培训。活动期间，省分行营业部、各二级分行共计举办83个培训班，培训达4860人次。

    六是关注重点领域，严防洗钱风险，在各支行、网点落实专人加强对重点地区之间资金往来的监测，有效控制恐怖融资风险。

    七是人机结合甄别，提升报告质量。各网点结合客户的身份、职业或经营背景、交易性质以及资金来源等信息进行综合分析，加强对系统不能批量采集、由人工分析判断后再补充录入系统的可疑交易报告的管理工作。同时，认真按照监管部门可疑交易报告要素、报告对象和报送流程制作重点可疑专报，确保报告质量。