2010年4月6日 8：54  来源：中国金融网

    按照总、省分行业务运营体系改革的总体目标，临汾分行确立了“加大检查监督力度、防范业务操作风险、推进运营体系改革”的工作方针，为整合检查监督资源，合理确定各类检查的范围、重点，对各类业务风险环节和风险点的操作行为能够最大化地实行及时、全面、连续、全方位的监督检查，该行拓展检查领域，整合检查资源，“三方入手”进一步完善内部监督检查体系，以促进业务运营体系改革的顺利实施。

    一、从操作层入手，对号入座查隐患。

    操作层主要是指一线岗位员工，要求员工对准岗位找风险，对号入座严把关，即对照本岗位的重点、难点及风险点，按照《业务操作指南》流程图、风险环节、风险点、控制措施等项内容一一进行学习，对号入座找出本岗位在实际业务操作中的风险点，掌握业务操作过程中的重点环节，以此在使用操作中有效规避风险，这样不仅提高了员工的思想认识，而且达到了由被动操作变为主动规范操作，达到了各自严格把关的效果。并按照责任制的要求，加强对各业务的自查自纠，把住重点控制环节，提高执行力。

    二、从管理层入手，履行监督检查职能。

    管理层主要包括分管行长、网点负责人、内控主管、营业经理等，要对其分管的业务加强监督检查，履行好各自的指导、监查职能。特别是在此次业务运营体系改革中要把好关口，做好转型。发挥现有内控主管在日常业务运行中的监控、监督、检查作用。及时发现问题、及时解决问题，将事故隐患消灭在盟芽之中，真正起到运行质量管理监督管理职能。严控一线柜员操作风险，避免重大差错事故和经济案件发生。其次是市分行每季组织内控主管对全辖各营业网点运行制度执行情况进行一次“地毯式”全面检查，内容涵盖现金、空白重要凭证、业务印章、权限卡、帐户管理、帐务核算、各级管理人员的履职情况、岗位分离、反洗钱等方面的制度执行情况，检查面100%。查前制定周密细致的《检查方案》，形成上下联动防范风险的坚实屏障。

    三、从监督层入手，重点监督及时预警。

    风险监控系统和运营风险管理系统为事后监督员确定重点监督网点和重点监督柜员提供了可靠的依据，该行充分利用科技手段，对业务处理过程中的风险点，利用风险监控系统的预警信息，进行及时分析判断，评估、分析，确定重点监督网点、柜员以及风险点，使检查督导有的放矢，经过连续、动态分析判断，达到风险控制目的，对突出的风险隐患，及时发出风险预警和风险提示，有针对性地提出可行性整改建议，确保各项规章制度得以有效执行。

    临汾分行以会计核算业务操作中风险环节为检查重点，有针对性地开展监督检查工作，积极探索业务运营体系改革的新思路、新方法，为改革铺平道路，并进一步强化风险事中控制，不断提高会计核算业务管理水平，力促业务操作依法合规，实现全面风险管理，为全行业务发展保驾护航。