日期：2009-10-17     来源：证券时报

      国泰君安：开发“六个一”合规管理战略 

 　　今年以来，国泰君安证券在合规管理信息技术平台的建设方面作出了一些有益探索与实践。 

 　　首先是以公司合规管理战略为基础，确立科学的平台设计思路。 

 　　2009年初，国泰君安证券提出了设计并开发合规管理平台的设想和方案。根据“营造一个良好的合规氛围，组建一支有力的合规队伍，形成一套完善的合规制度，建设一个有效的运作平台，探索一套科学的合规技术，构筑一个大合规运作机制”的“六个一”合规管理战略，围绕“人人合规、处处合规、时时合规”的基本原则，公司确立了“信息融合、全员参与、业务渗透、过程控制”的设计目标，提出了合规平台的4P（Portal、People、Point、 Procedure）设计思路。该平台于2009年8月正式投入试运行。 

 　　其次是以独有的信心技术为手段，实现合规平台的融资系统。 

 　　结合自身信息技术特点，公司充分运用企业运作支持平台提供的应用平台套件，在短短6个月内迅速完成了合规平台建设工作。 

 　　第三，以多项功能模块为驱动，有效实现合规管理职责。 

 　　公司对各项合规管理职责进行了综合分析，结合公司合规管理战略规划与工作实际，在合规平台中设计了合规文化建设、合规审核与咨询、合规检查与监督、合规报告、信息隔离管理、合规检测、反洗钱七大功能模块。该七大功能模块是合规平台的运作核心，使合规平台成为公司合规管理工作的有效工具。 

 　　海通证券：建设信息“隔离墙”体系 

 　　在开展合规管理工作中，海通证券公司研究借鉴了国内外证券公司有关信息隔离制度的先进经验与成熟做法，制定完善了全面的信息隔离墙制度，自主开发了“信息隔离墙系统”，显著提高了合规管理的有效性。 

 　　作为一家上市证券公司，公司以高于一般监管要求的标准严格自律，采取“一三五”原则，即“围绕一个中心目标，重点防范三个风险，五位一体推进信息隔离墙体系建设”。

  　　公司根据董事会制定的合规政策，明确了处理利益冲突的三个基本原则：一是当公司利于与客户利益冲突时，以限制公司行为、保护客户利益为原则；二是当员工利益与客户利益冲突时，以客户利益优先为原则；三是当公司客户与客户之间利益冲突时，以公平交易为原则，严防利益输送。 

 　　公司自主研发的“信息隔离墙系统”软件，将信息隔离与利益冲突的控制措施系统化，实现了信息隔离的电子化管理，从而避免了传统手工控制手段效率低、存在盲区、内幕信息易扩散等问题，提高了信息隔离的管控范围和管理效率。 

 　　“信息隔离墙系统”经过近一年半的应用和升级，目前的2.0版系统已经覆盖到了公司的各业务线条。截至今年9月17日，系统共管理了投行及并购项目信息104条，研究及咨询信息检测1767次，自营交易检查1285次，资产管理交易检测300次。同时，系统阻挡了31次自营交易行为，8次资产管理交易行为。此外，还审批了47项跨墙业务，动态监控了相关活动的开展，对跨墙人员共进行了56人次的合规提示。 

 　　中投证券：建立“中投”特色反洗钱机制 

 　　公司根据相关规定，结合工作实际，初步建立了“集成、高效”的反洗钱管理模式，形成了“融合化、信息化、系统化、自动化、强制化”的具有“中投”特色的反洗钱工作机制。 

 　　针对反洗钱要求与业务流程脱节的问题，公司再造业务流程，将反洗钱要求融合在业务流程中，使其成为反洗钱工作的突破口。公司注重反洗钱要求与业务流程的融合，将相关要求有机渗透到公司业务流程中，使之成为业务流程的一环节，实现了反洗钱工作的流程化与规范化，有效促进了反洗钱相关规定的执行，真正将反洗钱要求落实到位。 

 　　对于客户身份识别这项反洗钱工作中的“硬骨头”，公司充分利用各种信息技术手段对客户身份进行识别和管理：一是固化客户身份信息因素，二是创设证件多重校验机制，三是开展客户身份持续识别，四是完善失效证件管理。 

 　　在客户洗钱风险划分方面，公司于2007年底制定了划分标准，并于2008年初开始在交易系统中对风险等级进行划分。该系统能够实现管理和控制高风险客户，可设置和持续维护黑名单和重点关注名单，并可有效拒绝、禁止、限制腐败分子、贩毒分子、恐怖分子等办理开户、资金划转等业务。 

 　　此外，公司的反洗钱数据采集也实现了自动化，主要体现在两方面：首先，实现了反洗钱报表关键数据的自动采集；其次，实现了大额和可疑交易的自动采集。