2010年4月29日 8：47  来源：中国金融网

    面对不法分子日渐猖獗的利用网银渠道转移资金以及进行反洗钱犯罪严峻形势，营业部湖滨支行及时组织员工进行电子银行业务制度和案件防范警示教育，使员工通过制度学习、案防形式分析，查找电子银行易发案特点，有的放矢防范电子银行业务风险，提高全员防范风险的自觉性和主动性，为全行电子银行业务发展提供保障。

    一、加强制度学习，强化执行力

    各部门通过每日晨会，班后培训学习，让员工掌握电子银行企业网银、个人网银、客户证书管理的制度和风险防范要点，及时将电子银行最新的制度传达至员工，提高全行员工的风险意识和风险防范水平，加强对客户证书和口令卡的管理，业务操作中严格审核客户开户资料，联网核查客户身份信息，把制度执行落实放在首位，使员工明白制度再严密，没有令行禁止的执行力，也形同虚设，会给犯罪分子留下可趁之机。

    二、加强风险警示，做到警钟常鸣

    经常对员工进行风险警示教育，及时传达上级行案例通报，组织进行观看警示教育片，使员工充分了解犯罪分子利用电子银行进行外部欺诈的手段，提高工作中防范案件的针对性。增强员工防范外部欺诈和内部操作的意识,确保个人网银“本人办、交本人、本人签"原则和U盾发放双人办理制度落到实处。对企业网银坚持核对预留印鉴、核实经办人身份、核实企业注册意愿真实性等制度贯彻落实到位，真正实现业务拓展，风险防范两手抓。

    三、强化制度检查，落实履职责任

    支行各级管理人员，加强电子银行业务检查监督，把好事中控制关。采取现场检查、光盘抽查、监控录像随时检查的多种方式，不定期、不定时对电子银行业务进行全面细致检查，进一步规范柜员操作行为，防范操作风险。要求各级管理人员提高履职责任意识，树立对支行负责、对员工负责的理念，严格落实责任追究制度，做到制度面前不讲情面。