2010年7月5日 16：12  来源：中国金融网

    今年来，工商银行江苏宿迁分行在国际业务快速发展的同时，能坚持“两手抓、两手硬”，围绕“三个重点”，做细做实国际业务风险防控，实现经营业务稳步健康发展。

    一是围绕流程控制，加强客户外汇资本金账户的开立及结售汇合规性管理。今年来，该行要求各基层行明确专人通过“直接投资外汇管理信息查询系统”查询、核实外汇资本金帐户开立情况，确保外汇资本金帐号开立的合规性。市行公司部作为业务管理牵头部门，组织人员，对结售汇业务规程进行了认真梳理和完善，下发细则，要求基层行按新要求办理，市行将于三季度对业务规章制度情况进行检查，加强规范操作管理。

    二是围绕真实性控制，加强信用证诈骗防范和外汇业务系统操作管理。今年，该行进一步加强和完善信用证和外汇业务操作管理，指定专人负责对基层行的业务指导和非现场监控。明确要求对每一笔未结案的业务进行严格检查，核实其是否具有真实性的贸易背景，在从业人员管理方面，做好岗位轮换工作，严格防止不法人员内外勾结利用银行信用套取外汇或进行诈骗，加强岗位操作风险点的掌控学习与培训，加强环节控制，杜绝通过篡改权限、越权操作、一人多岗等违规操作发生，严格控制风险。

    三是围绕反洗线控制，加强制度有效执行到位管理。按照市行反洗钱工作领导小组的统一布署，该行国际业务反洗钱小组修订了反洗钱实施细则和操作规程，要求国际业务从业人员，认真审核客户提供的营业执照等各种证件，做好客户身份的识别和尽职调查，妥善保存账户开户资料和交易记录，严格按照“了解你的客户”原则开展反洗钱工作。落实专人牵头负责全辖的国际业务反洗钱工作，定期登录会计风险监控系统，对发生的大额和可疑交易，实时进行监控，对全辖发生的大额和监控系统筛选出的可疑交易，加强分析和研究，定期上报，确保反洗线各项规章制度执行到位。