2010年3月15日 8：39  来源：中国金融网

    近年来，按照上级行和人民银行反洗钱工作规定和管理要求，宿迁分行坚持“加强管理履职、强化措施落实、准确上报数据、不断总结经验”的反洗钱操作原则，突出重点对可疑交易报告及反洗钱尽责调查，强化反洗钱业务培训，开展反洗钱业务宣传，加强反洗钱业务检查与督导，创新研制客户身份识别系统，加大反洗钱工作力度，积极防范和打击洗钱行为，全行反洗钱工作基本形成了规范化管理和制度化约束的良好局面。在2009年人民银行反洗钱监管评级中，该行得分第一。

    一、健全组织形成网络。根据省分行要求，该行于2009年12月成立了反洗钱中心，与内控合规部合署办公，中心主任、副主任分别由内控合规部负责人及副总经理担任，市分行合规部由兼职人员具体牵头负责反洗钱工作；市分行相关部门为反洗钱专业领导小组，各反洗钱专业领导小组由兼职人员具体负责本专业反洗钱工作，辖内各营业网点均由网点负责人具体负责监控反洗钱工作。反洗钱监督工作已形成网络，有效的准确预报各种反洗钱工作信息。

    二、加强制度学习落实。该行经常组织全行反洗钱专业小组人员、各级管理人员和柜面员工认真学习《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》、《2009年江苏省金融机构反洗钱工作指导意见》、《中国工商银行江苏省分行反洗钱工作实施细则》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》、《中国工商银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》等文件，通过贯彻落实学习反洗钱有关法律法规，，提高了全体员工自觉履行反洗钱义务的意识。

    三、明确责任细化考核。为了进一步做好反洗钱各项工作，该行根据实际情况制订下发了《宿迁分行反洗钱工作人员岗位职责》。反洗钱领导小组办公室每天指定人员负责检查反洗钱监控系统的使用情况，对系统使用情况及时进行通报，定期对系统使用质量情况进行考核，并将反洗钱监控系统的使用管理情况纳入各级管理人员履职及各一级支行季度内控管理绩效考核，通过加大对反洗钱工作考核力度，有效的保证了反洗钱各项工作的顺利开展。

    四、定期召开交流例会。宿迁分行按季召开反洗钱领导小组例会，一是听取各专业反洗钱领导小组反洗钱工作开展情况。二是在反洗钱工作中遇到哪些存在的问题，需要市分行解决。三是市分行领导布置下一步反洗钱工作，提出了反洗钱工作要求，为进一步规范化、制度化反洗钱工作奠定了基础。

    五、注重调研提高认识。2009年，该行组织开展了《关于对非面对面业务中的客户身份识别与流程控制方面》、《商业银行反洗钱工作中可疑交易报告质量问题初探》、《浅谈基层县支行做好反洗钱工作中存在的难点及建议》等三次反洗钱调研活动。形成三篇专题调研材料上报了总行反洗钱办公室、省行反洗钱办公室及市人民银行，受到了各级反洗钱办公室的认可。并对全辖反洗钱工作情况进行了自我评估。通过调研自我评估，发现了存在不足，得到了及时纠正，使全辖反洗钱工作管理水平有了很大提高。

    六、突出重点分析难点。一是营业网点可疑交易重点分析，网点业务主管按照反洗钱要求，在日常工作中，紧密结合客户身份，分析交易真实性质进行可疑确认。二是后台可疑交易识别重点分析，主要由市分行反洗钱管理人员结合反洗钱形势及交易金额、频繁程度及网点间出现的频次，分析交易可疑情况，对重点可疑交易及时进行分析上报，2009年发现一些重点可疑交易，及时上报了当地人民行和上级行反洗钱办公室。

    七、强化宣传注重培训。该行高度重视反洗钱培训工作，不断提高员工反洗钱工作能力。一是制定全年培训方案，统筹安排培训计划。开展专题讲座、案例分析、系统操作等形式提高培训效果，通过制作案例幻灯等多种形式，对各级管理人员、业务骨干及基层网点人员进行全面培训。二是在全行组织有关人员对反洗钱法及相关规章制度在实施过程中遇到的问题进行讨论、调研，结合培训，统一规范，达到了实际效果。三是积极组织开展形式多样、丰富多彩的反洗钱宣传活动。在营业网点大厅统一悬挂反洗钱宣传横幅，向客户发送反洗钱宣传材料，公布反洗钱举报电话，张贴反洗钱有关规章制度，设置真假币识别咨询台，及时接受客户提出的反洗钱业务咨询，利用营业网点电子显示屏制作反洗钱知识宣传滚动字幕进行宣传。

    八、围绕监督积极创新。为有效防范风险，提高服务效率，降低经营成本，促进反洗钱工作有效开展，宿迁分行已最基本的经营要素为抓手，创新二代客户身份识别手段。在省分行、当地人民银行大力支持下，内控合规部牵头，科技、运营、保卫、一级支行共同参与，与客户身份识别系统开发企业合作，经过多次调试，在工行系统全国创新研发无纸化二代客户身份识别系统，2009年12月下旬至2010年2月份在全辖各营业网点全面安装运行，该系统既可单户核查，也可批量核查客户身份，自动化程度高，安全保障，节约成本，操作简便，减少了业务操作环节和减轻柜员劳动强度，客户满意，服务效率明显提高。分行营业部营业室柜面人员，通过对可疑客户身份识别和电话联系核实方式，成功堵住了一起反洗钱外部诈骗案件的发生，受到市分行表彰和省分行领导的高度肯定。