来源：法治日报

本报讯 记者万静 为预防、遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范房地产从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，住房和城乡建设部、中国人民银行近日发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》已于2025年9月1日起施行。

《办法》要求，在反洗钱义务方面，房地产从业机构应当充分考虑自身面临的洗钱风险，依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，指定内设机构或者人员负责反洗钱工作。同时应采取合理措施定期识别、评估本机构面临的洗钱风险，并根据风险评估结果，制定和采取适当的洗钱风险管理制度和措施，持续监控其执行情况。

《办法》细化解决实际操作方面的问题。比如在客户身份识别方面，《办法》明确规定，房地产从业机构不得向身份不明的客户销售房屋或者提供经纪服务。如果客户拒不配合提供身份证明材料等信息，机构可以拒绝服务，并根据情况向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

在交易记录保存方面，《办法》要求房地产从业机构应当采取妥善措施，完整、准确地保存获取的客户身份资料和交易记录，保存期不少于十年。

对于可疑交易报告，《办法》指出，房地产从业机构发现或者有合理理由怀疑客户拟进行的房屋交易与洗钱等犯罪活动相关的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。这一规定使得房地产从业机构成为反洗钱前线的哨兵，能有效震慑和识别利用房产交易进行的非法资金转移活动。