来源：财联社

据业内人士透露，美国金融业监管局（FINRA）正在调查摩根士丹利，主要调查该公司是否对客户的洗钱风险进行了适当审查。

据悉，FINRA主要查看了这家华尔街银行从2021年10月到2024年9月的财富管理和交易业务的客户审查、风险排名和相关做法。并且，FINRA还要求摩根士丹利提供其庞大的财富管理业务及其交易部门的美国和国际客户的信息，以及提供组织结构图、汇报路径以及客户风险评分工具的详细信息。

需要一提的是，FINRA并不是一个政府机构，但该机构会根据联邦法律负责监督经纪自营商，并有权对违反其规定的成员处以罚款。

2018年12月，FINRA曾对摩根士丹利处以1000万美元的罚款，原因是该公司在五年内未能遵守反洗钱规定。

美联储多年来也一直在表达其对摩根士丹利财富管理部门的风险管理控制的担忧。此后，摩根士丹利也一直在努力改善其客户筛选做法，例如关闭数千个账户，从一些国家撤出业务，以及扩大对客户类型的限制。

美国司法部和财政部的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）同样在调查摩根士丹利的反洗钱行为，而且这些调查同样主要集中在其财富管理部门。

此外，美国货币监理署（Office of The Comptroller of The Currency）发现，该行数千个理财账户没有定期接受充分加强的尽职调查，而经过强化尽职审查的账户通常被认为是高风险的。

对于排山倒海般的监管压力，摩根士丹利的一位发言人回应道，该行已经在反洗钱和客户审查项目上进行了大量投资，并补充称，像所有大型银行一样，摩根士丹利要接受多家监管机构例行的、反复的检查，“这种监管并非摩根士丹利独有，也不表明我们的业务或控制存在问题。”