来源：河北法制报

爽快下单、迅速转账、找人提货……日前，香河县多家烟酒店、手机店遭遇“神秘客户”以高价订购商品为名实施洗钱诈骗，导致商户银行账户被冻结。

近期，香河县公安局反诈中心接到多名商户报警，称个人银行账户被外地公安机关冻结。经初步核查，警方发现这些商户都遭遇了手法相似的诈骗，无意中成为洗钱“工具人”，所以账户被冻结。办案民警立即展开侦查工作，通过资金流向分析和信息研判，成功锁定了一名涉嫌参与诈骗的犯罪嫌疑人杨某。

经查，杨某通过网络平台随机搜索香河县当地烟酒店、手机店，获取店主联系方式后主动添加微信，伪装成“大客户”在线上大量订购高档烟酒或新款手机。杨某与商户商定价格后，便以对公账户转账不便、第三方平台限额等理由，诱导商户提供个人银行卡号用于接收“货款”。商议达成后，杨某联系其上家，让正在遭遇电信网络诈骗的受害人将钱直接打入商户提供的个人银行账户。待赃款到账，杨某再雇佣不知情人员前往商户处提货，自己则始终隐匿不露面。受害人报案后，外地警方根据资金流向冻结了接受赃款的银行卡账户，香河县当地的商户才意识到自己无意中成为洗钱“工具人”。

6月12日，香河县公安局民警果断出击，成功将杨某抓获归案。经讯问，杨某对其不法行为供认不讳。目前，杨某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

民警提醒广大经营者：

1. 警惕“大单”陷阱。对线上联系、首次交易即订购大量高档商品，且拒绝到店或使用第三方担保支付的陌生“客户”，务必高度警惕，多方核实身份，切勿一时因“大单”诱惑而放松警惕，给自己带来不必要的法律风险和财产损失。

2. 防范账户风险。“大单”交易优先使用对公账户或有担保的第三方支付平台进行交易。如遇客户坚持使用个人账户转账，务必仔细核对转账人姓名、账号等信息是否与订货人身份信息一致。对信息不符或来自陌生账户的转账，需高度警惕。

3. 核实取货人身份。交接货物时，必须核对取货人身份信息（如身份证），并与订货人预留信息进行比对确认，对代取情况要格外谨慎。

4. 遇冻卡及时反应。如发现银行账户因不明原因被冻结，请第一时间携带完整交易记录（聊天截图、订单信息、转账凭证等）前往属地公安机关反诈中心或派出所说明情况，积极配合调查。