来源：大江网-新法治报

随着金融监管力度的不断加强，“跑分”洗钱形式也愈发翻新。6月25日，记者从抚州市公安局高新分局刑警大队了解到，该局成功打掉一个伪装成京东快递员工，利用京东E卡交易的“跑分”洗钱团伙，该团伙涉案流水高达600余万元，抓获涉案人员4名，冻结涉案京东E卡1000余张，现场缴获新款苹果手机4部。

网购苹果手机洗钱

据调查，该团伙通过境外一款软件与电诈团伙联系，低价购买诈骗所得的京东E卡卡密。随后，他们利用不同京东账号绑定京东E卡，在京东商城购买苹果手机，并填写虚假地址以躲避警方追查。

“而他们购买的京东E卡，往往是上线的骗子通过刷单等诈骗手段获取的。”抚州市公安局高新分局刑警大队副大队长谭宇琛告诉记者，骗子让参与刷单的人用购买京东E卡代替转账，骗取到卡密后，骗子以多种理由表示刷单不成功，随后失联。

除了刷单外，骗子还会伪装买家实施“卡密诈骗”。骗到卡后，再以打折的价格将京东E卡售出。陈小涛(化名)和赵小杰(化名)将京东E卡买进，绑定京东账号，用卡内余额购买苹果手机，随后以比市场价低200元左右的价格将手机卖给他人。因为每个京东账号最多可购买3至4部苹果手机，所以他们要绑定不同的京东账号，而这些账号也是在境外软件上联系购买得来。

“黄金、苹果手机、虚拟货币，这些都容易被犯罪团伙选为洗钱介质。”谭宇琛介绍，本案中使用的苹果手机单价高(如iPhone Pro Max系列单台常超万元)，且二手市场流通性强、价格透明，犯罪团伙可通过?短期“高买低卖”快速变现赃款?。

安排“内鬼”打入快递公司

“同一个地址，一天收到好几部苹果手机快递，长期下来是会被怀疑的。”谭宇琛说，为确保计划顺利实施，该团伙还安排两名“内鬼”前往应聘，打入京东快递内部，借用京东快递员身份进行伪装。

京东快递员一般有自己固定负责的片区，两名“内鬼”分别负责上海的两个片区。陈小涛、赵小杰用京东E卡购买苹果手机后，会在“内鬼”负责的片区内填一个虚假地址，并给他们派单。“内鬼”接单后，分拣出该地址的苹果手机快递，不派送直接取走交给陈小涛、赵小杰。他们将苹果手机转卖赚取差价，实现非法获利。而两名“内鬼”每完成一单，都可获得“跑腿费”。

6月20日，民警将4名嫌疑人一举抓获。面对确凿的证据，嫌疑人对其犯罪行为供认不讳。目前，案件正在进一步侦办扩线中。

民警提醒广大群众，要提高对“合法外衣”下非法交易的辨识力。所有要求垫资购买京东E卡、充值卡并承诺返利的，都属于诈骗新变种，要?警惕“垫付购卡”陷阱?。若在二手平台购买手机，出现大量全新未拆封苹果手机且价格明显低于市场价的，要核实卖家资质，否则很可能成为洗钱“帮凶”，且在二手交易中要坚持平台担保支付，拒绝直接转账。