来源：齐鲁晚报

爽快下单、迅速转账、找人提货……近日出现一种针对实体商户的诈骗手段,诈骗团伙通过购买高档烟酒、珠宝等贵重物品的方式,完成“打款—提货—变现”的流程,让商户无意中成为洗钱“中间人”。

陌生客户“豪爽”下单  商户险遭钱货两空

“最初以为是笔大单,没想到碰上这种事,差点钱货两空。”近日,济南酒商赵先生遇上了一件糟心事。

3月10日下午,赵先生经营的烟酒店座机接到一通咨询电话,对方自称叫王宁(音),表示自己的公司有意购买原箱飞天茅台,并询问店内的价格。经过短暂沟通后,王宁添加了赵先生的微信,总共购买了四箱飞天茅台和一箱五粮液（000858）,双方以62000元成交。随后,王宁迅速将货款打入赵先生的公司账户。

不过,王宁表示,自己的公司在外地,无法亲自到店,后续会安排司机去店内提货。

“由于酒水价格偏高,大多数客户都会通过熟悉的渠道购买,或亲自验货以确保商品质量。”赵先生说,该陌生客户通过网络上查询到的店内座机与自己沟通,且未进行验货就迅速打款,有些不合常理。

“感觉事有蹊跷,我询问了几位同行,大家都认为这笔货款可能有问题,建议我先确认提货人的身份,不要轻易让对方将货提走。”赵先生说。

当天晚上7点左右,一位佩戴口罩和帽子的年轻人来到店内,表示自己是来提货的司机。赵先生表示,希望打款人亲自来店内验货提货,年轻人称自己做不了主。赵先生继续要求对方提供打款方的身份信息和付款证明,年轻人称自己无法提供并迅速逃离现场。

随后,赵先生尝试通过电话和微信联系王宁,却发现对方已失联。于是,赵先生选择了报警。

警方提醒:天降大单需小心  警惕成为洗钱“中间人”

事实上,酒商赵先生的遭遇并非个例。

六盘水市经营烟酒店的汪女士接到一个陌生电话,对方称需要购买14瓶飞天茅台酒以及一条香烟,市场价约4万余元。对方通过汪女士的银行卡进行转账后,双方约定好时间地点完成了交易。不久后,汪女士发现自己的银行卡被冻结了；温州烟酒店老板王先生接到一个陌生电话,对方以公司名义要求采购7箱飞天茅台,并随即向王先生的账户转入了11万元。提货当天,一名戴着口罩和帽子的男子现身提货。没过多久,王先生的银行账户被冻结……

记者梳理发现,随着电信诈骗手段不断翻新,诈骗团伙从传统的银行取现、虚拟币交易等方式,逐渐转向利用实体商铺进行洗钱活动,珠宝店、烟酒店、数码产品店等商户成为诈骗分子的新目标。

“在此类诈骗行为中,诈骗人员通常会大量购买烟酒、珠宝、黄金等容易变现的商品,并将货款直接打入商家的银行卡账户。”济南市公安局刑警支队政治处教导员张秋阳表示,在此过程中,诈骗人员实际是将商家收款码、银行卡账户转发给电信网络诈骗案件的受害人,商户收到的“货款”实际是其他案件的“赃款”。此后,诈骗人员再将茅台酒、黄金等商品通过其他途径转卖变现,“在这一过程中,商户就变成了参与‘洗钱’的‘中间人’”。

张秋阳建议,面对陌生客户的大额订单,商户们应保持高度警惕。“诈骗人员往往不会亲自现身提货,而是通过货拉拉、闪送、跑腿等方式,将涉案财物运往指定地点或交给特定人员。”张秋阳表示,对于突然出现的大额订单,建议商户们在交易前仔细核实对方的身份和资质,避免接受来历不明的货款,以防成为洗钱活动的“中间人”。同时,在交易过程中,密切留意对方的行为举止,如发现对方遮掩面部、行为可疑等,应立即停止交易并报警。