来源：中国青年网

自2025年1月1日起，修订后的《中华人民共和国反洗钱法》（简称“《反洗钱法》”）正式施行，为金融行业的反洗钱工作带来了全新格局与更高要求。作为持牌消费金融公司，海尔消费金融有限公司（简称“海尔消金”）积极宣贯金融知识，致力于将反洗钱知识触达各类群体，谨防落入洗钱的一环，为维护金融秩序稳定贡献力量。

新修订的《反洗钱法》不仅扩大了洗钱活动的定义范围，还新增了多项具体条款等。

新修订的《反洗钱法》明确反洗钱的定义，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。在原“七类洗钱上游犯罪”基础上，增加了“其他犯罪”，使得反洗钱概念更加完善，内涵更丰富，也为有效打击各类洗钱行为提供了重要的法律依据。

新修订的《反洗钱法》还新增了单位和个人的禁止行为以及需要配合的义务，如明确规定任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查；在中华人民共和国境外的洗钱和恐怖主义融资活动，危害中华人民共和国主权和安全，侵犯中华人民共和国公民、法人和其他组织合法权益，或者扰乱境内金融秩序的，依照本法以及相关法律规定处理并追究法律责任。

此外，为有效提升义务机构反洗钱工作质效，新修订的《反洗钱法》从内控制度、客户尽职调查、洗钱风险管理、可疑交易报告、资料保存等方面对金融机构反洗钱义务进行了完善等。

《反洗钱法》的重大修订是我国金融法治建设的重要举措，对于维护金融安全、健全国家金融风险防控体系具有重要意义。据业内人士透露，当前金融行业正积极加强合规管理，提升反洗钱工作水平，共同营造健康、稳定的金融环境。

面对这些新变化，海尔消金深入解读新《反洗钱法》的要点与变化，使全体员工深刻理解反洗钱工作的重要性以及新法规下自身的职责，提升员工在日常工作中识别、防范洗钱风险的能力；利用先进的大数据分析技术和风险评估模型，对用户身份信息进行更加精准、全面的核实与分析，确保用户身份真实、交易合法合规。

在提升公众反洗钱意识方面，海尔消金积极开展金融知识宣贯活动。通过线上线下相结合的方式，将反洗钱知识触达各类群体。线上，利用公司官网、手机 APP、社交媒体平台等渠道，发布丰富多样的反洗钱宣传内容，包括图文、视频、案例分析等，以通俗易懂的方式向广大用户普及反洗钱知识，提高公众对洗钱危害的认识以及识别洗钱行为的能力。线下，组织员工走进社区、地铁等地，开展反洗钱知识宣传活动，与群众进行面对面的交流与沟通，现场解答群众关于反洗钱的疑问，发放宣传资料，切实增强公众的反洗钱意识和防范能力。

海尔消金相关负责人表示：“新修订的《反洗钱法》为我们的反洗钱工作指明了新方向，提出了更高要求。我们将持续把反洗钱工作作为公司合规经营的重要内容，不断完善工作机制，提升工作水平，积极履行社会责任。”