来源：四川在线

年关之际正是许多企业开展结算和发放工资的时候，以往只盯着个人开展诈骗违法犯罪行为的团伙也趁机把目标转移到了众多企业上，开始对企业和企业主实施诈骗，甚至将企业主诱骗成为电信网络诈骗的帮凶。近日，德阳市旌阳区就查处了这样一起案件。

日前，一企业主来到旌阳区公安分局反诈中心求助。该业主在市区天元街道经营一劳务公司，但因周转困难，便准备通过贷款的方式来进行工资发放。

他便开始在网上咨询起贷款事宜。没过多久，一名自称是“国家扶持贷款计划”的工作人员联系他，称针对企业及企业主有一项低息贷款可以发放，年化利率仅有2%。只需企业需提供营业执照、流水等信息以供核实，成功即可办理。

得知此事后，该企业主便同意办理近80万元的贷款，并提供了企业相关资料。对方拿到资料后告知该企业主，其流水不够，需要对企业账户流水进行“包装”。企业可自己进行“包装”或委托他们为其“包装”，但要收取一定的费用。

由于对“包装”一事一窍不通，该企业主便选择交由对方处理。随后，对方称代为“包装”需要该企业的营业执照及银行卡、U盾、密码等，该企业主也全盘照做。

当对方收到资料的第二天，该企业主的手机短信就接连收到多条短信通知“您的公司账户到账30万，您的公司账户转账给某某18万……”一天之内，企业账户频繁进出大量资金，这让该企业主心里顿时没了底，便打电话告知开卡银行此事，银行得知后，第一时间对该企业银行卡进行了临时管控。

可就在银行卡被管控不久，那名自称“国家扶持贷款计划”的工作人员便联系该企业主询问无法进行转账操作的缘由。其便告知对方自己联系银行对银行卡进行了临时管控。对方工作人员连忙让企业主去银行申请解除管控。

进退两难的企业主最终被对方的强硬态度折服，便去银行申请解冻。银行工作人员当即劝企业主到旌阳反诈中心进行核实。

通过民警对该企业这几笔资金进行溯源调查，发现很多笔交易都是被多地警方预警的涉诈资金。该企业主的企业账户已经沦为了电信网络诈骗分子的“洗钱”工具，而并非其所说的贷款工作人员在为其账户流水进行“包装”。该企业主的行为已经是在帮助电信网络诈骗分子从事违法犯罪活动。得知此事后，该企业主后悔不已。

目前，该企业主由于出借银行账号从事违法犯罪活动，已被公安机关依法采取行政处罚，案件还在进一步办理当中。