来源：中国经济新闻网

为落实党的二十届三中全会关于强调“中小金融机构重点领域风险各项举措”的精神，江西吉水农商银行通过“三点发力”打好反洗钱工作“组合拳”，推动反洗钱各项工作落实落细，筑牢反洗钱防线。

提供风险组织的“执行力”。加强顶层推动，构建组织体系。充分发挥“一把手”带头，主动研究部署反洗钱工作，通过建立反洗钱工作责任体系，构建全行反洗钱组织架构，建立分管领导负责抓，运管部门具体抓、运营主管专项抓、全体员工协同抓的反洗钱“四方共抓”机制。加强反洗钱人力配备，在全网点设置反洗钱专员，在全部门设置兼职督察员，制定每月考核机制，修订完善反洗钱管理办法6个，制定相关制度22个，定期召开反洗钱领导小组会议，落实反洗钱相应工作。通过全链条压实责任，形成上下联动、贯通协同的良好格局，提升全行反洗钱工作质效。

提升风险处置的“洞察力”。充分利用科技手段，提升反洗钱风险甄别能力。该行通过反洗钱系统抓取可疑交易数据，由网点人员根据客户日常行为和交易情况进行排除，发现可疑案例逐级上报审批排查；对柜面、异常监测系统、大数据风控系统发现可疑交易由网点人员新增案例。积极贯彻反洗钱风险全覆盖理念，把反洗钱风险意识嵌入到每个金融产品、每项办理流程，每次事后监督。比如，对新增贷款、信用卡、聚合支付等客户办理前进行反洗钱风险排查。同时，该行注重开办新业务的准入，对新产品上线提前风险研判，风险前置，风险评估，多措并举不断降低反洗钱风险。

提高风险识别的“战斗力”。强化宣传，提高认识。通过营业网点LED屏滚动播放宣传标语，发放宣传资料、张贴宣传海报等，同时，利用客户经理下乡“整村授信”工作时机现场宣传解答。积极发挥线上宣传，利用农商银行微信公众号、微信群、朋友圈等传播载体，扩大宣传面，提升宣传效果，提示社会公众参与配合反洗钱工作的重要性。重视反洗钱培训工作，自我加压，自我充电，按季开展反洗钱培训，并积极参与外部培训，提升队伍素质，凝聚团队力量。定期组织全员学习反洗钱相关制度文件和案例，每年邀请当地监管机构和专业人士为全员提供专业培训和指导，强化队伍专业水平，提高全员反洗钱认识，营造良好洗钱风险防范氛围。