来源：法治日报-法治网

近日，吉林省四平市双辽市警方破获一起涉案金额巨大的地下钱庄案件，揭开了30余人洗钱犯罪团伙的神秘面纱。

2024年，双辽市公安局接到李某涉嫌骗取贷款犯罪线索。接到线索后，经侦大队、刑侦大队、辽南派出所、辽北派出所抽调精干警力立即成立专案组展开侦查，民警通过调取银行贷款手续，发现该案的贷款主体为38个自然人，经过梳理研判，一个以李某、刘某为首，提供个人银行卡、身份证的洗钱团伙逐渐浮出水面。

经调查，李某伙同刘某以金钱为诱惑，四处寻找自然人担任贷款主体，2017至2019年度，从双辽市、长春市、吉林市、公主岭市、梨树县、抚顺市、庄河市、鞍山市及本溪市等地，找到38人作为贷款主体，向银行提供虚假材料，从而骗取巨额贷款。

梳理线索后，经侦大队民警立即锁定38人身份，组织警力实施抓捕。38名嫌疑人缉拿归案后均承认自己帮助李某骗取贷款的犯罪事实。但民警在梳理资金流水时，却未在38人银行卡中发现涉案资金，对已掌握的嫌疑人李某的账户调查时，也未发现这38人的银行发放贷款资金转入李某账户。

“消失”的资金背后又隐藏着什么秘密？经侦大队民警重新梳理研判线索，对该案的资金流从多方面调查取证，同时加大犯罪嫌疑人的审讯力度，审讯中的一个细节引起了专案组的警觉，一名犯罪嫌疑人交代，在其骗取贷款的过程中提供了银行卡。为什么骗取贷款还需要提供自己的银行卡？带着这个疑问，民警展开深入调查。

经调查，李某等人找到这38人后，这38人在帮助骗取贷款的同时，用本人的银行卡接收银行放款，之后按照李某等人的要求，用自己的银行卡就将贷款资金转移至与李某不相关的上级银行账户，然后上级账户再将涉案资金转移至李某实际控制的其他账户，至此真相大白。

目前，该犯罪团伙因涉嫌骗取贷款罪、洗钱罪已被公安机关采取刑事措施，案件正在进一步侦办中。