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上传时间: 2024-10-16 浏览次数:259次
建设银行潍坊诸城支行:成功阻截了一起洗钱事件
来源:齐鲁壹点
2024年10 月8 日,建设银行潍坊诸城支行营业室在为客户办理转账业务时,发现一位客户的交易行为十分可疑。该客户账户长时间处于不动户状态,于近日到网点新激活银行卡,在银行卡激活之后先是有几笔小额交易,接着就有三个不同户名的客户电子汇入三笔不同数额资金,而客户在办理业务当日已转账汇出一笔3000元资金,剩余资金由于银行卡处于回访名单中未能转出,故到网点进行转账。工作人员凭借丰富的经验和敏锐的洞察力,对该客户的身份和交易背景进行了深入调查。
通过查询客户信息系统及与客户沟通,发现该客户作为一名宝妈平常收入来源为配偶为其微信转账,与其近日银行卡交易情况有明显差别。工作人员进一步询问客户账户资金的来源和用途,客户解释是自己通过网络平台接触到燕窝代理,不需要实物进货,只作为中间商赚取差价,但自己的“上线”告知自己此赚钱兼职多数人不清楚,为了让客户多赚钱尽量不要将这种消息告诉他人,客户的这番话语更加引起了工作人员的怀疑。
该网点工作人员针对此情况立即启动反洗钱应急预案,一方面安排办理业务的柜员对该客户的交易进行持续监测,多与客户沟通拖延转账时间,另一方面公安机关报告阻止其转账活动。经过深入调查和分析,发现该客户的资金来源可能涉及非法活动,存在重大洗钱嫌疑。在后续的调查中,建设银行潍坊诸城支行与相关部门密切配合,成功锁定了该客户的资金流向,阻截了一起洗钱事件。