来源: 中国警察网

天降“国家扶贫款补助”？只需下载一款APP，就可在线申请贫困补贴。你心动了吗？快醒醒，哪有这般好事，可别为了蝇头小利，掉入“洗钱”陷阱，最终涉嫌违法犯罪得不偿失。

近日，梁湖派出所接获相关线索，辖区王某涉电信诈骗案件，在银行存取诈骗涉案资金。

经查，八月中旬，王某收到一条有关“贫困补助基金”的信息，称下载“potato”APP，即可每天做小任务领取“扶贫款”。在金钱的诱惑下，王某下载安装该APP，联系“业务人员”。随后“高级顾问老师”每日嘘寒问暖，还送上几十至上百元的“贫困补贴”，这让王某对“补助基金”深信不疑。

之后，对方称需提供一个名下能正常使用的银行账户进行刷流水包装，待其银行卡符合发放资质后，正式发放第一笔补助款。

为获得高额补助款，王某毫不犹豫提供身份证、银行卡账户等信息。收到“测试金”45000元后，他在附近指定银行取现44000元，汇到对方指定的另一个银行账户。

“轻轻松松赚了1000元！”王某喜出望外。完成任务后，对方声称只要介绍会员可有相应提成。天真的王某以为发家致富的机会来了，正准备大干一场，没想到民警找上了门。

经警方核实，该45000元实为另一裸聊诈骗的涉案款项。犯罪团伙利用“补助金”名义，笼络正常使用银行账户的人用于“诈骗洗钱”，王某便是其中之一。据悉，利用该APP不仅可通过做任务打卡等方式，获取所谓的补助款，还可通过发展下线人员来获取抽成。

在王某如实供述下，梁湖派出所迅速抓到本地的两名上线成员。目前，三人因掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被警方刑事拘留，案件正在进一步办理中。

套路分析：1、推广引流。通过QQ、微信等发布虚假信息，添加受害人并拉入聊天群，进而对群成员进行洗脑。2、洗脑引导。打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。3、实施作案。利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。

实际上，对方所谓的“刷流水”，就是用受害者的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户，或前往银行柜台取现完成“洗钱”，一旦按照对方要求操作，就会沦为犯罪分子的帮凶。

警方提示：1、扶贫政策的落实和发布必须以官方信息为准，不要轻易接听陌生来电、添加陌生人好友、点击未知链接、扫描陌生二维码、下载不明APP。2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等，一旦丢失要立即挂失。不出租、出借、出售身份证、银行卡、手机卡、微信账号、支付宝账号等，不要注册虚假公司，不出售对公账户。切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”。3、如遇可疑情况请拨打反诈专线96110咨询，一旦被骗请及时拨打110报警。