来源：四川经济网

金融机构作为反洗钱的第一道防线，如何在新的监管要求下系统性且持续地提升反洗钱工作能力，成为业内关注的焦点。5月24日，由成都市委金融委员会办公室指导，成都市复旦西部国际金融研究院、成都金融业联合会（现代金融产业生态圈联盟）主办，复旦大学中国反洗钱研究中心、陆家嘴金融安全研究院协办的2024反洗钱与金融安全专题沙龙（第一期）在成都成功举行。

本期沙龙活动邀请了30余名来自金融安全领域的专家学者、义务机构以及监管机构代表参加，通过主题分享、圆桌对话等形式，在思想碰撞和经验分享中共同探讨反洗钱工作的新趋势和监管政策，旨在帮助金融机构深刻了解并把握反洗钱监管的关注重点，以及严监管态势下金融安全工作方向和侧重点，推动金融机构反洗钱能力系统性提升。

本次活动秉持专业和开放的理念，不但为金融行业反洗钱工作者提供了一个了解最新监管动向和执法动态的窗口，也促进了业内信息分享和相互协作，体现了成都市复旦西部国际金融研究院等在地机构为西部地区金融发展提供智力支撑的职责与担当。

沙龙活动开始，成都市复旦西部国际金融研究院常务副院长、复旦大学国际金融学院金融学教授金晓斌代表主办单位致辞，对参加此次沙龙的来宾表示欢迎，并介绍了此次活动的背景以及研究院相关工作情况。

金晓斌在致辞中表示，中央金融工作会议强调，金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础，维护金融安全是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。成都市复旦西部国际金融研究院作为扎根四川、服务西部的金融研究院，在成都金融业联合会的支持下组织开展本次沙龙，旨在贯彻落实中央金融工作会议重要精神，帮助参与者了解并把握反洗钱监管政策导向、关注重点以及在严监管态势下金融安全工作的关键点。

据悉，成都市复旦西部研究院由成都市政府和复旦大学共同牵头成立，于2023年4月19日正式揭牌。作为成都首批建设的新型研发事业单位之一、复旦大学首个人文社会学科领域的地方研究院，成都市复旦西部研究院不但是成都市政府和复旦大学共同服务西部金融中心建设、共建“一带一路”倡议、成渝地区双城经济圈建设的重要举措，也是成都市政府高质量金融人才的培养平台、复旦校友与成都金融及产业界的沟通平台以及复旦大学服务地方经济社会发展、加快推进“双一流”建设的重要基地。

“经过一年的运营，研究院已基本确立了‘2+3+3+3’的发展规划。”金晓斌教授介绍，研究院自成立以来，聚焦经济金融研究、人工智能应用主线，突出重点学科、校地共建、双城基地的优势，着力夯实科研基础，立足国际视野做好科研应用、教育培训、智库研究等重点工作，为塑造金融人才、赋能企业成长、促进经济发展、服务国家战略贡献智慧力量。

他表示，接下来，研究院将积极发挥复旦大学基础学科及人才优势和成都基地地缘及资源优势，进一步加强同各金融业协会、研究机构等的交流合作，携手各方金融力量系统化开展金融安全研究工作，助力筑牢金融安全防火墙，共同维护大西部的金融安全。

中国人民银行反洗钱监测分析中心前党委书记、主任，陆家嘴金融安全研究院学术委员会主任苟文均教授围绕反洗钱监管的关注重点、银行业金融机构面临的洗钱风险点以及未来几年反洗钱监管的趋势以及数据治理要求，进行了较详细的专业阐释。

复旦大学国际金融学院教授、复旦大学中国反洗钱研究中心主任、陆家嘴金融安全研究院院长严立新教授以“反洗钱义务履行的矛与盾、舍与得”为题，分享了对反洗钱核心概念、义务机构内部当前面临的主要矛盾以及反洗钱监管新理念的看法。

严立新教授强调，反洗钱已上升到国家战略高度，将全维度覆盖至所有区域、行业和领域，特别是在反洗钱法修订草案获得全国人大的最后审议通过后，反洗钱将在“两头堵”中与所有机构和所有人产生强关联。

圆桌对话环节，在中信银行成都分行合规部辜佳新的主持下，中国人民银行四川省分行反洗钱处副处长甘力、交通银行四川省分行反洗钱管理部党颖、成都农商银行法律合规部副总经理胡小丽以及严立新教授从实操层面对反洗钱工作的重点和难点进行了讨论。

其中，党颖强调了客户身份识别分类分层的重要性，并介绍了该行目前在反洗钱领域中客户重新识别、重新评级以及加强型识别的适用原则和做法。

胡小丽则围绕高风险客户管理问题分享了该行的经验方法。她认为，反洗钱法修订草案对高风险客户管控工作的强调，将促使金融机构尤其是银行类金融机构对高风险客户管理投入更多的资源。

甘力则从监管部门的视角，就高风险客户尽职调查、评级、管控等方面的工作对金融机构提出了指导和建议。