来源：极目新闻

通过一张银行卡流水异常，锁定出借银行卡账户的“卡农”，然后顺藤摸瓜，一举打掉一个跨省流窜于湖北湖南多地为境外电信网络诈骗组织“跑分”的团伙。近日，湖北省咸宁市通城县公安局隽水派出所成功抓获该团伙主要犯罪嫌疑人7人，查获作案手机11部，银行卡20余张。

顺藤摸瓜，“跑分”团伙浮出水面

据了解，在2023年12月底，通城县公安局隽水派出所接到但某某主动投案，称其银行卡借给他人后发现被频繁转账，可能存在“跑分”行为。

通过调查发现，但某某账户一天内流水多达三百多笔，交易金额高达19万余元。经过深挖细查，民警确定但某某为一名“卡农”，并顺藤摸瓜，将其上线鲁某港、黎某、黎某光等人抓获归案。

经民警初步了解，鲁某港、黎某之前在广东打工时就已结识，两人觉得打工工资太低，偶然发现一个直播间里正在讲述如何用银行卡“跑分”挣钱。两人一拍即合，便决定找个师傅带入门，跟着别人干。

两人很快就联系上了一个“师傅”，谁知刚交了保证金，就被对方拉黑了。惊觉被骗后，两人却不甘心就此罢手，随后他们在网络上到处寻找“跑分”团伙，前后交了三次“学费”后，终于搞清楚了“跑分”具体的运作流程。鲁某港、黎某商量，与其跟着别人当“马仔”，还不如自己当老板。

于是，两人打算回到通城县后，拉黎某光等人投资合作入股，分取佣金。“跑分”洗钱过程中，需要大量的银行卡。鲁某港、黎某回到通城后，开始依靠各自的人际关系网寻找“卡农”，以佣金分利为饵说服其借银行卡入伙，甚至给他们开具虚假的工作证明，以便办理新的银行卡以供洗钱使用。

法网恢恢，周密部署“一窝端”

民警经大量分析研判，确定这是一个初具规模的“跑分”团伙。通城县隽水派出所迅速成立了“12.16”专案组，充分运用公安信息化手段，研判分析该团伙的组织架构及作案特点，同时收集固定证据。

今年5月，专案组决定果断收网，民警先后赴湖南省浏阳市大围山镇、官渡镇、湖北通城县石南镇等地，将刘某浩、毛某胜、胡某文等4名“跑分”团伙成员抓获归案。经调查，该“跑分”团伙由鲁某某牵头、平时通过第三方聊天软件买卖、租借他人银行卡，组织团伙成员帮电信诈骗团伙“跑分”分流赃款，用虚拟货币或人民币进行佣金结算，涉案资金流水达到近400万元。

目前，犯罪嫌疑人鲁某港、黎某、黎某光、刘某浩等4人因涉嫌帮信罪已被公安机关依法予以刑事拘留，违法行为人毛某胜、胡某文已被公安机关依法予以行政处罚，案件正在进一步侦办中。

通城警方提示，“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。

“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见“跑分”方式就是通过出租、出借电话卡、银行卡的方式进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩罚。