来源：平安汉中

近期，我市多家实体商户在不知情的情况下被诈骗团伙利用，成为电信网络诈骗洗钱的帮凶。以下是几种针对实体商铺洗钱手段的揭秘，请全市广大商家提高警惕，防范未然!

花店-人民币现金花束

洗钱团伙成员以定制人民币花束或将放有大额现金礼盒的花束送给其朋友为由，让花店老板提供银行账号，并爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到大额转账并完成取现后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。实际上，花店老板账户的进账是其他受害人转入的被骗资金，一旦完成配送，花店老板的银行卡很快会因涉案被冻结，而接受花束的人早已消失无踪。

烟酒店-购买由他人转账

洗钱团伙成员在烟酒店谎称要收购大量烟酒或者在网络群组购买高端品牌烟酒，并称由朋友代付钱款以此索要商铺老板银行卡号或收款二维码，一旦资金到账，商品会通过快递或跑腿等方式取走，商家账户随即就因受害人资金转入而被冻结。

茶叶店-茶叶盒里装钱

嫌疑人通过网络或打电话联系上茶叶店老板，谎称送礼需要特殊包装,要求在茶叶盒里放少量茶叶，再装入大量现金，并承诺给老板一定好处费，最后由快递或跑腿等取走货物。当茶叶店老板接收转账并按要求完成包装和配送任务后，其收款账户就会因涉及其他受骗人资金流入而被冻结。

蛋糕店-蛋糕夹人民币

洗钱团伙成员打电话给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，并支付蛋糕店包装费和配送费，接着对方会以平台结算麻烦为借口，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供银行账号转账，让蛋糕店取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快就会被冻结，而收货人却无法找寻。

手机店-银行卡、收款码转账

洗钱团伙成员以各种理由大量采购高端手机，甚至让商家帮忙去其他店拿其他电子设备，并给一定的佣金，然后让商家提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上商家收到的都是其他受害人扫码支付或者银行卡转账过来的被骗资金，很快商家账户会被冻结，而骗子却扬长而去。

金店-银行卡、收款码转账

洗钱团伙成员伪装不同身份的人，以不同的理由，使用多张银行卡在金店进行大量采购，或者让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。金店账户因收到其他受害人的被骗资金，导致账户被冻结。

茶室-套现打牌

洗钱团伙成员通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账户，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金，之后交给指定人员。茶楼老板的账户进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快会被冻结，而接受现金的指定人员早已无处寻找。

彩票店-购买刮刮乐

陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码或者银行卡让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而购买彩票的人也会全程进行伪装，很难找寻。

以上洗钱套路，正是利用了实体店从业人员防范意识不强，在无意间，成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！