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上传时间: 2023-09-12      浏览次数:269次
轻信贷款中介入“洗钱”陷阱,涉案金额达500余万元

 

来源:乐都公安

 

20238月,刘某因店面升级需要20余万,因征信不好,无法通过银行进行贷款,网上一条中介贷款广告让刘某看到一丝希望。殊不知,这只是犯罪分子广撒诱人上钩的“诱饵”。也许你等来的不是贷款而是“陷阱”

 

案情回顾

 

911日,乐都区公安局以“百日攻坚”专项行动为契机,通过缜密侦查、顺线摸排,成功抓获2名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人,涉案金额高达500万余元。

 

2022年,嫌疑人刘某因未按时向银行还款产生逾期记录,导致刘某征信不佳,无法从银行进行贷款,20238月,当刘某资金周转再次碰到问题时,刘某便在网上寻找其它贷款途径。刘某在社交平台看到所谓“贷款”中介的广告,广告中称“征信有问题的人可以贷款”便主动添加对方微信。对方称可帮刘某伪造虚假资质办理20万元银行贷款,但前提条件是刘某必须提供一张无限额度的一类银行储蓄卡及绑定移动电话卡方可办理。

 

20238月,犯罪嫌疑人李某系四川成都某餐饮公司法人,李某因生意亏损急需资金,李某看到车辆挡风玻璃上的一张名片关于给个人、公司可以无抵押贷款的广告,三日即可放款,这名片让李某产生非分之想,便通过名片中的信息主动联系了对方,对方要求李某将公司的对公账号、交易U盾、营业执照、营业公章邮寄其指定地址,李某询问邮寄原因,对方称用来伪造交易流水,并谎称流水达到贷款条件方可放款,李某深信不疑并按对方要求邮寄给指定地址,之后手机收到对公账户多条快进快出交易转账记录,殊不知,这是犯罪嫌疑人正在使用对公账户进行“洗钱”。

 

在明知提供银行卡给他人使用会被不法分子用于“洗钱”的情况下,看到“贷款希望”的刘某、李某仍选择铤而走险。在对方的逐步引导下,按要求办理了一张银行卡、U盾及手机卡一并交给对方,便焦急地等待“放款”。此后,刘某、李某并未等到放款消息,等来的却是被对方拉黑。

 

经核实,2023821日当天,刘某提供给他人的银行卡涉嫌“洗钱”资金流水已高达500万余元。

 

经审讯,嫌疑人刘某、李某对其提供银行卡、U盾及电话卡给电信网络诈骗分子转移资金的犯罪事实供认不讳。目前,嫌疑人刘某、李某已被公安机关依法采取刑事强制措施,案件在进一步深挖办