2010年6月28日 17：00  来源：中国金融网

    为进一步贯彻落实反洗钱工作制度，提高反洗钱工作水平，有效打击洗钱行为，工商银行广西柳州鱼峰支行从四个岗位关口入手，有针对、有成效的开展了一系列反洗钱工作。

    从一线营销岗位入手。该行将增强公民对反洗钱工作认识的任务与营销服务结合起来，将做好反洗钱工作的第一步定位在营销岗位上。一是将入园进社的营销活动和反洗钱知识的宣传普及结合起来，深入社区、企业进行反洗钱宣传工作，向广大民众介绍的反洗钱义务及反洗钱工作的重要意义，使反洗钱的相关法规和知识深入人心。二是要求营销人员在为客户提供金融服务时，须确认客户真实身份，并根据需要进一步了解客户交易性质、资金来源、款项用途等，同时保存检查材料及检查记录备查，发现问题后及时追踪整改，把好反洗钱的第一关。

    从柜台操作岗位入手。该行以账户的开户管理为第二关卡，也是最为重要的关卡。以有效防范前台不实开户的风险为目的，严肃纪律，凡开户一定要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，要求前台操作人员认真核对登记客户的身份信息，并根据客户特点、账户属性、地域、行业、业务种类、交易特征等，对客户进行风险等级划分。交易过程中发现异常的、大额的金额出入要及时向授权主管汇报，从源头上防范洗钱活动，把好开户环节的把关，有效保护客户资金安全。

    从授权监督岗位入手。该行加强对网点负责人和现场主管对国家反洗钱条例的学习，使一线授权岗位人员能充分利用反洗钱监控系统，其中经监测、分析认为属于重大可疑交易的，及时向支行反洗钱小组报告，同时拟写可疑交易报告，报上级行相关反洗钱专业部门。对于有合理理由认为交易或者客户与洗钱活动及其他违法犯罪活动有关的，按要求及时报送重点可疑专报，对于无法通过系统自动筛选取得的大额交易和可疑交易，及时利用系统进行手工新增，严格把好现场监督第三关。

    从二线管理岗位入手。该行为从根本上做好反洗钱工作，特别成立了反洗钱工作小组，同时按照反洗钱法律、法规要求制定了支行反洗钱管理办法。其中最重要的一点做法为，除了开展不定期的自查工作外，将网点反洗钱内控制度执行情况作为支行每月的例行检查之一，加强监督检查，及时发现和解决存在的问题，确保网点各项反洗钱内控制度得到有效落实，提高反洗钱工作质量，严格把好反洗钱的最后一道关口。