2010年3月2日 8：47  来源：中国金融网

    为切实履行好反洗钱义务，有效地防范和打击洗钱行为，近日，工商银行江西鹰潭分行结合本行实际，提出了四项措施，进一步加强反洗钱工作。

    一是加强领导，认真落实总行反洗钱岗位设置和人员配备要求。根据反洗钱工作需要鹰潭分行及时成立反洗钱中心，保持反洗钱队伍稳定。 不断完善反洗钱工作的管理体系，建立分行、支行两级反洗钱领导小组，将反洗钱作为合规管理的基础工作加以部署落实。

    二是提高风险意识，增强履行反洗钱职责的自觉性。反洗钱领导小组要定期召开会议，研究解决本行反洗钱工作中存在的主要问题，做好与监管部门的沟通。反洗钱岗位人员要严格执行反洗钱监控系统每周监测制度，加强对大额交易和可疑交易的分析研究和数据监测，并将监测到的异常交易及时向发生网点进行风险提示，对存在问题的机构要认真督促其落实整改。

    三是扎实做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。各网点业务经办人员要严格审查客户开户资料，认真对照身份证联网核查系统进行身份证件核对，必要时应利用身份证鉴别仪核对证件真伪，当发现客户所提供身份证件与系统留存的各项信息不相符或有疑点时，应当就有关问题询问客户，如客户没有合理解释时应当停止为其办理开户手续，如发现客户有重大犯罪嫌疑时，应立即向当地公安机关报案。各行在办理新业务时要如实、完整地录入客户身份，确保客户信息的完整性、准确性。

    四是做好大额和可疑交易报告工作。各支行、营业网点要加强人工新增大额交易和可疑交易报告工作。对反洗钱监控系统无法自动筛选或不通过客户账户办理的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性业务，符合大额交易和可疑交易报告标准或其他异常交易的，要在反洗钱监控系统中以人工录入方式报告，最大限度地防止漏报问题的发生。各行要进一步加强对辖内重点可疑交易的跟踪监测和分析识别工作，发现客户资金交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应及时向人民银行当地分支机构报告。