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上传时间: 2020-09-18      浏览次数:457次
疫情期间洗钱诈骗激增 美失业人群成“钱骡”主力军

 

来源:上游新闻

 

据《纽约时报》报道,疫情期间,越来越多美国人正在失去工作,但有一项“职业”却显得异常火爆——钱骡。钱骡也就是俗称的“骗子助手”,指在知情或不知情的情况下,协助诈骗分子将从一国得来的钱款和高价值货物转移到另一国的人。据安全公司ZeroFox统计的数据,疫情期间,带诈骗信息的招聘比一年前增加了295%,而其中带着洗钱目的的信息数量则增加了609%

 

丹妮丝牛顿今年24岁,她失业后,一家名为Heies的公司联系了她

 

丹妮丝牛顿(Denise Newton)所在的健身中心因疫情于4月关闭后,她在网上发布了寻找新工作的简历。很快,一家公司雇佣了她,职位是“地区检查员”。牛顿的工作很简单,就是接收装有Apple Watch和笔记本电脑的盒子,检查里面的东西,然后邮寄到国外地址。

 

但是事情有些蹊跷。虽然这些盒子装了名牌产品,但还是很可疑:收件人从来写的不是她的名字,当她把这些疑问告知雇主时,雇主便消失了。六月,她向商业改善局报告了这件事。

 

事实证明,牛顿实际上已经成为了“钱骡”中的一员。

 

钱骡的需求量上升是因为犯罪分子可以通过恶意软件和网络钓鱼获取当地居民的信用卡账号、银行账号、密码以及其他金融信息,但是要想把这些窃取到的钱变成犯罪分子所在国可用的钱款却很困难。很多商业网点都会拒绝将款物转移到诈骗交易高发的一些国家,而且也有个人交易额限制。因此,犯罪分子就在窃取金融信息的目标国招募一个钱骡,让其在当地接收款物然后再将款物转到犯罪分子手上,转移成功后钱骡会得到一笔佣金。

 

以牛顿为例,骗子似乎是在美国用被盗的钱购买产品,然后利用她将其邮寄到海外地点,以便将货品转售为现金。

 

3月份新冠疫情爆发以来,涉及钱骡的犯罪案例数量激增。据安全公司ZeroFox统计的数据,疫情期间,带诈骗信息的招聘比一年前增加了295%,而其中带着洗钱目的的信息数量则增加了609%

 

 

钱骡并不是什么新鲜事物。在过去的二十年中,钱骡的数量与在线诈骗行为相比有了更大的增长。

 

21岁的阿尔玛萨尔达斯(Alma Sardas)今年春天失业,后来她在工作网站ZipRecruiter上看到一则广告,招聘在家工作的“虚拟助手”。

 

老板告诉她,一旦被雇用,她的银行账户就将收到一张4,590美元的支票。她被告知其中的一部分钱可以用于她的日常开销,剩余的钱将从她的账户转给另一个账户以支付相应的货款。

 

萨尔达斯将此事告知了当地警察。警方判断她几乎陷入了经典的洗钱计划中。

 

诈骗手法五花八门,有时,人们会因为爱情骗局不知情地帮人转移资金,各个年龄、各行各业的人都可能成为“钱骡”。

 

如何保护自己不变成“钱骡”:

 

当你在网上遇到的恋人想要用你的银行账户来收钱和转账时,要保持警惕。

 

当雇主或投资顾问要求你成立一家公司,以便开设一个新的银行账户,或使用你自己的账户转账时,要小心。

 

永远不要把你的财务细节透露给你不认识和不信任的人,尤其是你在网上遇到的人。