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上传时间: 2020-09-17      浏览次数:136次
DeFi被利用成洗钱的避风港?它需要更好的监管

 

来源:币圈挖矿人

 

根据最近的一份报告,分散化金融和高产农业的快速增长可能会引起监管部门更多的关注。全球管理咨询公司BCG Platinion和加密网已经表明,2020DeFi的快速增长为洗钱创造了可能,如果DeFi最终变为洗钱的避风港,这条发展之路真真确确要走歪了。

 

据数据提供商DeFi-Pulse的数据,自年初以来,DeFi平台上锁定的加密抵押品的美元价值增长了1200%以上,达到90亿美元。DeFi-by-design是无权限和分散的,这意味着,与集中式交换不同,对用户没有KYC(了解您的客户)要求。报告称,它的运作基本上超出了政府和监管部门的控制范围,这引发了人们对非法获取金融服务的担忧。

 

Ciphertrace在其时事通讯中评论该报告时指出:

 

“由于DeFi协议的设计是无许可的,任何国家的任何人都可以在不遵守任何法规的情况下访问这些协议。因此,DeFi很容易成为洗钱者的避风港。”

 

DeFi协议认为,他们可以通过全面分权(包括治理)来逃避监管的威胁,这意味着监管机构即使想关闭平台也无法关闭。

 

然而,DeFi协议的规模和治理在完全分散方面存在很大差异。一些协议,如Uniswap,已经得到高度集中的公司的大量风险资本支持,在本例中,Andreessen HorowitzUnion Square Ventures

 

人们担心,随着DeFi规模的扩大,全球监管机构可能会将注意力转向DeFi。这可能涉及使用分散的身份和地址检查服务,以便将某些用户列入黑名单。

 

菲亚特还需要在某些时候进入生态系统,这通常是通过传统的集中交易,而这些交易正日益受到监管。金融行动特别工作组(FATF)的规定包括“旅行规则”,要求虚拟资产服务提供商(VASP)在交易期间收集和传输。

 

这可能最终导致与某些代币、交易所、协议甚至用户相关的区块链地址的大规模白名单和黑名单。如果禁止将密码传输到DeFi相关地址的fiat入口,例如集中式交换机,那么DeFi协议可能会被迫采用KYC和其他法规。

 

研究指出,金融行动特别工作组目前的建议是,如果DeFi协议足够分散,并且其背后的实体不参与日常运营,则它可能不会被归类为虚拟资产服务提供商(vasp),因此将不受旅行规则的约束。

 

但正如密特拉斯所说:“从目前更大的KYC监管趋势和FATF旅行规则等其他合规要求来看,随着DeFi规模的扩大,最终可能会落入全球监管机构的监管范围内。”