2010年1月18日 16：01  来源：中国金融网

    新年伊始，泰安工行高度重视反洗钱工作，认真贯彻落实上级反洗钱法律法规及总省行反洗钱工作部署要求，进一步建立健全反洗钱内控制度体系，加强对大额、可疑和重点可疑交易报送的管理，加大监督检查力度，强化反洗钱业务培训宣传，全面提升反洗钱工作整体水平，为业务健康发展创造良好的经营环境。

    1、统一思想，进一步提高反洗钱工作重要性的认识。要求各行组织员工认真学习人行有关反洗钱法律法规及总省行反洗钱工作部署要求，切实从法律高度重视反洗钱工作，充分认识开展反洗钱工作的重要性、必要性，提高各级员工反洗钱合规性、风险性意识，切实克服反洗钱人员系兼职人员、工作量大、手段相对落后等主观困难，充分发挥主观能动性，认真做好反洗钱工作。

    2、精心部署，积极开展客户风险等级分类工作。根据总行《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》有关要求，进一步加强客户尽职调查和身份识别工作，有效防范洗钱和恐怖融资活动，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》和 人民银行《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律法规，在充分了解客户的基础上全面开展客户风险分类工作。

    3、严格制度规定，切实加强大额和可疑交易补录及登记工作。采取措施充分利用总行按旬返传的“已上报可疑交易数据”和反洗钱监控系统“统计报表菜单”，对大额和可疑交易数据报送的及时性，真实性和完整性进行有效监督和检查。尤其对不通过客户账户进行的大额交易要按规定及时人工录入反洗钱监控系统，对反洗钱监控系统展现的可疑交易和人工识别发现的可疑交易要按照规定认真登记《可疑交易甄别分析登记簿》，为有效甄别提供依据信息。

    4、加大培训宣传力度，切实提升反洗钱人员工作技能。通过多种形式的学习培训，重点加大对一线操作人员的培训力度，提高其掌握可疑交易的界定标准和甄别可疑资金交易的识别能力，进一步提高全行可疑交易报告水平。加强宣传工作，通过悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页等方式持续开展反洗钱对外宣传工作，多项举措营造良好的反洗钱氛围和环境。

    5、加强监督检查，切实抓好反洗钱各项规章制度落实。市分行反洗钱领导小组要结合内控评价、专业检查，把反洗钱工作纳入常规检查，经常对各部门网点落实反洗钱法规、开展反洗钱工作等情况进行检查督导。各行要加大对基层营业机构反洗钱重点业务部位、薄弱环节的检查监督与指导，及时发现隐患、解决问题，对检查存在的问题要及时整改，对屡查屡犯的要给予问责处罚。