2010年4月13日 9：46  来源：中国金融网

    近年来，工商银行江苏扬州分行积极开展内控管理主题活动，充分发挥记分考核、操作指南、基层管理人员内控管理纲要、异常业务交易报告系统等内控管理工具的作用，认真梳理和排查问题，加达大检查、考核和整改力度，努力提升全行内控管理水平。最近，该行从有效落实营业网点、专业部门和内控职能部门的责任入手，进一步细化内控管理措施，切实防范风险和案件隐患。

    一、加强网点管理，落实日常监控和排查。该行将支行和网点负责人作为防控治理的第一责任人和第一道防线，积极有效地落实措施强化第一道防线。一是加强员工职业操守教育，积极推动《加强营业网点内控管理若干规定》的学习贯彻工作，全面落实《银行业金融机构从业人员职业操守教育指引》要求。二是健全各类人员准入管理制度，实行相应的岗位资格认证，严把准入关。三是认真落实履职规范要求，规范管理和操作行为。四是引导从业人员熟知并落实“六禁一公开”和其他各项禁止性要求，加强日常监控和排查，有效防范风险和案件隐患。

    二、落实治理责任，强化二道防线职能。该行把各级专业部门作为本专业工作的组织者、执行者和监督者，按照“了解你的风险”的要求，高度重视专业内控案防工作，坚持经营管理两手抓、一肩挑。为此，该行与各专业责任人签订了内控案防责任书，有效落实了本专业风险防范的责任。各专业部门按季或半年召开一次专业内控案防会，认真分析各类问题和案件隐患的背后原因，制定具体案防措施，完善相关规章制度并抓好执行，及时消除发案隐患，强化和突出专业部门防控治理重要风险点的核心作用。

    三、把握重点风险，多方式强化风险整治。该行为切实有效地发挥内控监督的第三道防线作用，根据总省行确定的二十个风险点，运用日常检查、专项检查和突击检查等方式，进行全覆盖检查。同时还有针对性地开展重点业务领域的合规性检查，如开展临柜业务的突击检查、该行员工与客户之间资金往来检查、存贷款利率合规性检查、个人、法人贷款炒股监测、法人客户归还个人贷款检查、表外业务、不良贷款管理责任认定、反洗钱等专项检查。对检查出的问题一方面要落实整改，进行责任追究，另一方面，督促专业部门加强制度建设，规范流程操作，堵塞漏洞。