2011年10月25日15:08    来源：人民网-山东频道

　　人民网济南10月25日电  今年以来，临商银行营业部在去年工作的基础上，加大力度强化反洗钱工作，紧紧围绕“了解客户，加强监控，防范风险”的总体思路，推出四项举措全面提高员工的反洗钱工作水平，力促反洗钱工作再上新台阶，取得了良好效果。

　　一是加强员工对反洗钱工作重要性的认识，强化反洗钱人员岗位职责，牢固树立并始终坚持“风险为本”的反洗钱工作原则，进一步健全工作机制，落实责任，确保反洗钱工作规范运行。

　　二是加强客户身份识别和尽职调查工作。要求严格执行反洗钱监管规定和总行的各项制度要求，按规定做好客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作。同时，加强对客户身份资料信息的维护管理工作，确保客户身份资料、客户风险分类的准确性和有效性。

　　三是加强对可疑交易的人工识别力度，提高可疑交易的人工识别水平。按规定对可疑交易数据进行客观、合理的判断并作好相关人工甄别记录，按要求上报可疑交易报告。坚持把可疑交易报送质量纳入重点整治项目内容加强管理，以进一步促进全行可疑交易报送水平提升。

　　四是加强对反洗钱工作监督、检查力度，将反洗钱工作纳入日常监督检查工作，分层次、有重点地开展反洗钱专项检查或抽查活动，督促反洗钱岗位人员认真履行职责，落实法定义务和监管要求，有效震慑违规操作行为，以确保各项反洗钱内控制度及工作要求得到有效落实。（梁伟）