2009-10-29   20:25:09    http://www.afinance.cn/bank/yhxw/200910/239544.html 

    随着我行电子银行品牌和影响力的不断扩大，企业网银业务呈现良好发展势头，业务交易量与客户规模快速增长，越来越多的企业通过网上银行办理工资发放、财务报销等正常的公转私业务。为进一步有效监督企业公转私资金流动，有效防范洗钱风险，保障业务健康发展，工行泰州分行在提高意识、加强培训、强化管理等方面切实强化对企业网上银行公转私业务的监督管理。 

一、加强领导，树立风险意识。该行高度重视反洗钱工作，对电子银行反洗钱岗位重新设定，明确了岗位职责，将反洗钱工作纳入日常内控管理及运行督导员检查范围，定期对反洗钱工作组织检查，促使每一位员工提高对反洗钱工作重要性的认识。同时，要求全行上下牢固树立依法合规经营的理念，正确处理好业务发展与风险管理的关系，在大力发展企业网上银行业务的同时，严格按照电子银行业务管理有关规定，核实其提供的身份证件或其它身份证明的有效性及真实性，确保提交的申请资料内容完整、签章齐全，要符合电子银行反洗钱规定的标准及要求。 

二、甄别企业网银公转私可疑交易。设专人定期登录反洗钱监控系统，督促和指导网点反洗钱人员及时上报电子银行可疑和大额交易数据处理情况。甄别企业网上银行公转私业务数据，及时进行监测，对于公转私交易异常的企业，要求开户网点及时采取联系付款人和收款人，了解其付款事由、调查其身份资料等有效措施予以甄别核实，并及时做好公转私交易双方的反洗钱监控系统数据报送和相关可疑交易专报工作。