12月30日,《中国2008-2012年反洗钱战略》正式公布。
    央行副行长苏宁介绍,《战略》总体目标是2012年前,参照国际标准,创建具有中国特色的以防为主、打防结合、密切合作、高效务实的反洗钱机制。
    《战略》将反洗钱总体目标分解为八个具体目标和行动要点。值得注意的是,《战略》提出要全力追偿境外犯罪资产,即充分利用反洗钱国际平台,实现追偿本国犯罪分子境外赃款赃物的目标。
    公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍,公安部共破获了100余起跨境洗钱案件,打掉了500多个地下钱庄的窝点,涉案金额达2000亿元人民币。
    国际国内大量的严重犯罪案例和洗钱类型研究报告表明,洗钱活动从传统的银行业向其他金融业和特定非金融行业渗透,从现金交易向现代金融工具扩散,从国内金融体系向国际金融市场延伸。
    韩浩介绍,近年来洗钱犯罪出现五个新的变化。首先,洗钱与上游犯罪活动相交织,这些上游犯罪包括金融诈骗、扰乱金融秩序、涉税、毒品犯罪等;其次,更多通过网上银行等现代支付结算手段进行洗钱,资金转移迅速、隐蔽;第三,通过会计师等专业人员参与洗钱的现象增多;第四,通过注册空壳公司洗钱趋势上升;最后,跨境洗钱活动增加,不法分子通过地下钱庄、离岸公司清洗黑钱。
    针对跨境洗钱活动增加,《战略》提出要研究建立关于跨境汇款的金融监管和反洗钱监管制度,打击非法跨境转移资金行为。具体包括,加强现金跨境携带申报制度,研究建立无记名可转让票据跨境携带申报制度,建立中国人民银行与海关之间的反洗钱信息沟通机制。
    除银行、证券、保险等金融机构外,有关部门已将彩票、支付清算等非金融行业纳入洗钱监测范围内。《战略》提出,要建立特定非金融行业反洗钱制度。即研究、制定特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资制度,分阶段逐步在特定非金融行业开展反洗钱与反恐怖融资工作。
    事实上,由商务部负责监管的典当业也是洗钱犯罪容易发生的行业,而一些不法分子也通过买房的形式来进行洗钱。
    《战略》提出,将制定特定非金融行业的反洗钱规则并分步启动实施。对于已经建立监测机制的金融机构,《战略》将着力于强化其自主识别能力。
    苏宁表示,今年人民银行更加注重金融机构的重点可疑交易报告质量,工作思路已经从注重线索数量向注重线索质量转变,金融机构的盲目报送大幅减少。