www.eastmoney.com2011年09月27日 13:48法制日报

　　本月中旬爆出的伊朗史上最大规模银行诈骗案牵动着这个国家政商两界的神经。30万亿里亚尔(约合26亿美元)的涉案金额令人咋舌，伊朗出口银行、伊朗国家银行等约7家大银行都与此案有着千丝万缕的联系。鉴于案件的重要性，伊朗国会决定成立专门委员会调查案件真相，检察总长埃杰耶亲自挂帅调查，更多的“局中人”一个个落入法网

史上最大金融诈骗案件

约7家大银行陷入局中

　　这是伊朗史上规模最大、涉案金额最多的一场金融骗局，始于2007年，起初只是一名叫做埃米尔·曼苏尔·阿里亚的男子自导自演的“戏法”。他依靠诈骗所得成为伊朗的亿万富翁，甚至被誉为“金融巨子”。

　　这位诈骗犯利用虚假账户构建了一个类似庞氏骗局的惊天诈骗网，伪造各种证件，通过银行违规开立信用证，大肆收购资产，名下子公司多达38家，建立了一个庞大的“商业帝国”，经营的产业从矿泉水工厂、足球俱乐部到从巴西进口肉类，不一而足。伊朗最大的钢铁企业——库基斯坦钢铁公司也成为其囊中之物。

　　包括伊朗中央银行在内的数家大银行陷入他所罗织的骗局当中，损失共计30万亿里亚尔(约合26亿美元)。据报道，最先陷入骗局的是成立于1952年9月6日的伊朗出口银行，这家大银行在没有审核抵押资产的情况下，就为阿里亚的公司开出巨额信用证。伊朗国家银行、军队下属银行等大约6家伊朗国内数一数二的大银行也紧随其后陷入这一惊天诈骗网中。

　　伊朗出口银行负责人莫哈马德·贾赫罗米透露，早在今年8月，银行方面就察觉了这起诈骗案的一些蛛丝马迹，并向伊朗司法部门进行了通报。

　　目前，包括主犯埃米尔·曼苏尔·阿里亚在内，已经有19名犯罪嫌疑人被逮捕。伊朗检察总长穆赫辛尼—埃杰耶透露，随着案件的继续深入调查，可能还会有更多的犯罪嫌疑人落网。

伊朗议会设立专门委员会

检察总长埃杰耶亲往调查

　　9月18日，刚刚结束夏季休会的伊朗议会召开专门会议，针对这一史上规模最大的金融诈骗案进行讨论，会议决定成立专门委员会以调查诈骗案真相，并就防止再次发生类似诈骗案提出专门对策。

　　第二天，即9月19日，在伊朗议会“国内政策、金融及经济委员会”的建议下，伊朗经济事务和财政部长沙姆斯丁—侯赛尼、伊朗中央银行行长巴赫曼尼相继接受了议会质询。

　　伊朗议会议长萨迪克—拉里贾尼认为，这一案件严重扰乱了伊朗的国家经济秩序，破坏了民众对政府的信任感。拉里贾尼任命检察总长埃杰耶负责调查这起诈骗案，要求彻查涉案人员，不让一人逃出法网，并随时向社会大众公布案件的最新调查进展。据悉，埃杰耶目前已经出发前往据称是诈骗案首要发生地——伊朗出口银行支行所在地阿瓦士(伊朗西南部城市)进行调查。

　　伊朗议会议员穆萨尔莱拉·撒瓦提也与拉里贾尼持有相同观点：“公众期望知悉这起金融诈骗案的所有细节，盼望着给国家造成如此之大经济损失的罪犯能够得到最严厉的惩罚。”

政府高官被指牵扯其中

调查人员面临辞职压力

　　这起案件不仅波及伊朗经济，对伊朗政坛也产生影响。9月18日，伊朗全国审计办公室曾向议会送交报告，指称某些政府高官为这起诈骗案提供了“帮助”。伊朗议会中也有声音赞成对此事进行彻查，尤其是保守派议员的类似呼声更高。

　　目前，内贾德的总统高级顾问伊斯凡迪亚尔—拉希姆—马沙伊及其他一些亲信成为矛头所指。伊朗总统内贾德否认有政府高官卷入此次的诈骗案中，认为其政府是伊朗“历史上最廉洁的政府”，并严正呼吁司法部门处理所有卷入诈骗案中的违法人员。

　　伊朗议会保守派议员艾哈迈德·塔瓦库利(曾经参加总统选举，担任过伊朗劳工部长)指出，涉案金额如此之大的金融诈骗案是一件“令人无法容忍的丑闻”，他甚至言辞激烈地认为，如果此案的相关调查人员不能很好的处理这一案件，就应该引咎辞职。

曝露出银行业管理漏洞

案件牵出广阔腐败网络

　　在案件最初的一些细节被公之于众后，伊朗一些司法界人士指出：“这是伊朗历史上前所未有的金融腐败案件。”这起案件之所以如此特殊，不仅因为其涉及金额之大，更因为伊朗约7家国有及私营银行牵扯其中，这不仅曝露了伊朗银行业存在着诸多管理漏洞，更证实了一些腐败行为的存在。

　　例如，伊朗情报部部长穆斯利希就指出，这起诈骗案件之所以能顺利实施，是因为阿里亚等诈骗犯得到了一些银行职员的“帮助”，目前大部分涉案人员已被逮捕。

　　伊朗首都德黑兰的一位财经分析家萨阿迪·雷拉兹指出，这起史上最大规模的诈骗阴谋实际上是“利用政府的钱制造私人财产”，他认为这一阴谋能够实施就表明此案牵扯着一个“广阔的腐败网络”。

　　26亿美元诈骗案的主犯阿里亚，之所以能够成为伊朗“金融巨子”、矿泉水厂厂长、足球俱乐部老板、库基斯坦钢铁公司老总，依赖的不单单是他那些其实并不高明的诈骗技巧，更与某些银行职员收受利益后的“配合”，银行业的管理漏洞和审核不严等有着直接关系。相信在接受了用26亿美元的巨款换取的经验、教训后，伊朗银行业和相关部门能够防止类似事件的再次发生。同时，伊朗民众也正翘首以盼，关注议会专门委员会将拿出什么样的专门对策。