2010年4月29日 13：54  来源：中国金融网

    为防范恶意透支等违法行为，枣庄分行认真贯彻人民银行、银监局等有关部门关于反洗钱的方针、政策，加强银行卡透支交易监控，有效避免了刷卡套现产生的风险损失。

    一是银行卡风险人员每日通过透支交易清单对新增的大额交易进行筛选，查询其历史交易记录，并进行监控，对每月固定场所大额交易的透支采取止付处理。

    二是通过总行异常交易监控系统透支情况对透支人进行查询，对将卡外借他人使用或用于经营场所的持卡人提出规劝、警告，对频繁每月固定场所大额交易的将卡进行止付。

    三是对提出申请解付的持卡人要求其提供消费发票，无法提供正常消费凭据的采取销户或降低信用额度，并进行后续监控。

    四是加大银行卡透支宣传，使持卡人合理使用信用卡。该行在当地主流电视电台、报刊媒体等刊登银行卡业务知识，提高持卡人依法合规用卡意识。