2010年4月1日 9：8  来源：中国金融网

    今年以来，工商银行济宁曲阜支行不断加深反洗钱作为合规管理基础工作的认识，通过完善反洗钱工作机制，认真履行反洗钱岗位职责，自觉将反洗钱要求融入业务工作程序，有效防范洗钱风险，得到当地人民银行的高度评价。

    一是落实反洗钱机构设置和岗位职责。支行成立由行长挂帅的反洗钱领导小组，明确风险管理部为反洗钱工作的主管部门。同时在所属5个营业网点配备A、B岗具体负责涉及反洗钱工作的信息采集、报送和汇总程序等各环节工作。支行月度召开的内控管理工作例会，均将反洗钱工作纳入其中，通过部门联动，信息交流，及时研究解决反洗钱工作中存在的问题，制定相应的工作措施，形成整体合力，保障反洗钱工作有效开展。

    二是着力提高全行反洗钱意识和技能。支行将反洗钱业务纳入年度员工培训整体计划，专门邀请人民银行会计国库科的同志到支行讲授了《当前反洗钱形势》和相关案例分析，各营业网点利用“晨会”重点加强《反洗钱客户风险分类》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的学习，为检验学习成果，支行对全员进行了反洗钱测试，成绩纳入季度绩效考核。

    三是加强客户身份资料识别及交易记录保存工作。按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，严格履行开立银行账户及对客户尽职调查手续，严禁违规为客户开户和办理业务，保证客户身份资料的真实性、完整性、准确性，及时更新相关资料。密切关注各类账户交易动向，发现异常现象或可疑支付交易，立即监控并报告。认真做好网银新开户身份识别。今年支行风险管理部多次组织人员对网银开户情况进行检查，特别是身份识别环节、留存资料是否齐全等方面，防止网银业务领域成为反洗钱的“盲区”。