2010年1月29日 10：13  来源：中国金融网

    近年来，工商银行湖南邵阳分行在人民银行和上级行的正确领导下，认真贯彻执行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等金融法律法规，认真履行反洗钱义务，加强反洗钱制度建设和反洗钱业务培训，努力构建反洗钱监控体系，为全行反洗钱工作的顺利开展发挥了积极的作用。2009年在邵阳市反洗钱联席会议组织的总结评比中，工行邵阳分行被评为“反洗钱示范金融机构”。

    一是健全制度建设构建整体联动工作机制。按照省分行反洗钱工作统一部署，邵阳分行进一步加强反洗钱组织机构建设和反洗钱工作制度建设。成立了反洗钱工作领导小组，组建了分行反洗钱中心，与内控合规中心合署办公，由中心正副主任分任反洗钱中心正副主任，并配备了一名专职反洗钱人员负责日常工作。机关各部室对应成立了专业反洗钱工作小组，配备了专业反洗钱专管员，对口负责本专业反洗钱工作的宣传、组织、协调和推动工作。分行制定了全辖并制订了反洗钱工作考核管理办法，纳入全辖年度内控综合评价的检查评比范畴。各专业、各行处在分行的反洗钱工作考核管理办法架构下相应出台了各自的反洗钱考核管理细则及相关业务管理办法。同时，分行还健全完善了反洗钱工作基本制度、监督检查制度、业务培训制度和宣传制度，形成了反洗钱工作良性循环运作机制，确保全行反洗钱工作涵盖各个网点渗透到每个专业每一项业务。

    二是加强反洗钱培训保障工作顺利开展。为全面提高总会计、营业经理及全行网点柜员反洗钱工作的业务能力，分行加强了反洗钱业务的培训工作。在反洗钱业务培训工作中坚持集中培训与分散培训相结合。一是开展总会计、营业经理、网点反洗钱负责人集中培训。二是强化网点柜员的反洗钱业务知识和操作技能的培训。通过多层次的培训，全行反洗钱工作得到了全面的提高。同时，其他专业部门也采取多种形式加强对口专业的反洗钱业务培训，并结合季度常规业务检查进行跟踪回访，检验学习培训效果，推动专业反洗钱工作的顺利开展。

    三是做好数据报送和客户身份识别工作。2009年分行认真履行大额和可疑交易的补录和报告工作，在日常业务工作中做好客户身份的识别工作。通过反洗钱业务培训，网点反洗钱柜员能熟练的掌握大额、可疑交易的补录和报告，基本能按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行操作，并认真做好客户身份的识别工作和资料的保管工作。2009年全行上报对公大额交易12894 笔，金额4913300 万元；对公外汇大额交易110笔，金额6649万美元； 对私可疑交易2860笔，金额3188277万元；对私外汇可疑交易5笔，金额14万美元；重点可疑交易一户为绥宁县某公司，交易金额260.4万元。完成客户身份识别39129笔。由分行反洗钱工作领导小组组织分行各专业工作小组对全辖反洗钱客户“白名单”进行了集中审核报送工作，向省分行上报对公客户“白名单”49户，这样既减轻了前台工作的压力，又提高了数据补录和报送的质量，较好地履行了反洗钱工作义务。

    四是强化督导检查提高执行力。2009年，该行按照年度反洗钱工作部署，由内控合规中心组织开展全辖6次反洗钱工作大检查，促进全辖反洗钱工作依法合规正常有序运作。在运行管理专业组织的季度检查工作中也将反洗钱工作纳入检查范围。从季度检查情况看，各支行都成立了反洗钱工作小组，制定了反洗钱岗位责任制，并有序的开展反洗钱工作；检查反洗钱监控系统各网点基本能及时做好大额交易、可疑交易的补录，对部分网点大额可疑交易补录不及时的采取现场指导和整改的办法，确保网点大额可疑交易的补录正常。

    五是加大宣传力度，推动反洗钱社会化。 2009年，该行在认真做好系统内反洗钱基础工作、日常工作的同时，积极配合人民银行开展反洗钱宣传培训活动。如9月份，在全辖40个网点悬挂反洗钱横幅或利用电子显示屏滚动播出反洗钱宣传内容，利用宣传橱窗张贴反洗钱宣传画报，公布洗钱线索举报方式、电话、网址，推动反洗钱工作社会化。按照人民银行的统一部署，以支行为单位上街开展反洗钱业务现场咨询服务，发放宣传资料近2000余份，解答客户咨询3000人次，让社会了解反洗钱，自觉投入反洗钱工作。