2010年7月12日 15：36  来源：中国金融网

    工商银行广西钦州分行把反洗钱工作列为加强防范金融风险的一项主要内容，采取多项措施把关口前移，全面落实反洗钱工作，构建了严密的反洗钱“防火墙”，不断提高反洗钱风险防控能力。

    一、规范反洗钱工作机制。一是确定内控监察部为牵头部门，及时调整反洗钱组织领导机构，二级分行成立了反洗钱中心，充实反洗钱人员，一级支行指定专人负责反洗钱工作，做到业务、机构、人员三落实。二是根据新的反洗钱法规及时完善反洗钱制度，先后出台了《钦州分行反洗钱工作考核办法（试行）》、《中国工商银行钦州分行反洗钱突发事件应急预案（试行）》、《中国工商银行钦州分行反洗钱客户风险分类管理实施细则（试行）》等办法，做到有章可循。三是严格执行按季召开反洗钱联席会议制度，及时通报反洗钱工作信息，研究解决反洗钱工作重点难点，稳步推进反洗钱工作有效开展。

    二、规范反洗钱报告流程。对于重点可疑交易，要求除了通过反洗钱监控系统向反洗钱监测中心报告，还要按照重点可疑报告格式以书面形式向上级行和当地人行报告。建立重大事项和突发事件报告制度。发现涉嫌恐怖融资、明显涉嫌犯罪交易，有反洗钱冻结、被处罚、接受外部反洗钱现场检查等情况的及时向上级行报告，加强基层行和上级管理行之间的沟通。

    三、规范开户管理工作。一是把好开户准入关。严格执行《存款实名制》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关制度，认真审验客户身份，并通过公民身份信息联网核查系统进行核查，对新开户或达到金额的一次性交易按规定留存有效证件影印件或复印件，严禁为客户开立匿名账户或假名账户。二是加强对公账户核准和报备工作，加强现金管理，规范大额现金支付预约、审查、登记备案、报告等管理制度，尽可能减少大量现金支付，提倡使用转账方式交易，保留资金活动轨迹，防止不法分子通过现金方式进行洗钱。

    四、规范监督检查制度。建立反洗钱监督检查体系，采取日常监督、常规检查和专项检查相结合的办法，加大对基层营业网点检查力度。有计划有重点地对全辖反洗钱组织机构与岗位设置、职责落实情况、内控制度建设、反洗钱宣传、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱协查、反洗钱重点可疑交易专报、反洗钱保密管理等情况进行专项检查。做到查前有计划、查时有记录、查后有报告，以此提高基层行反洗钱履职自觉性，确保反洗钱制度真正落到实处。