2009年12月9日 8:47  来源：中国金融网

    为了有效推动反洗钱工作长效管理，健全反洗钱组织架构，工商银行宿迁分行从加强组织领导、人员配备、制度建设方面入手，切实加强日常反洗钱工作，推动长效管理。

    一是加强监控系统管理。该行明确专人检查全辖各营业机构反洗钱监控系统的处理情况，及时督促未处理逾期现象，加大对系统使用管理的考核力度。实时对因远程授权改革，市区网点营业经理全部转岗，在三季度对市区各营业网点负责人举办了一期反洗钱监控系统培训。

    二是明确尽责管理事项。按照人行要求，明确了反洗钱尽责管理具体要求，要求必须通过公民身份识别系统进行输入核对并打印保管，进一步对账户的风险控制。

    三是完善基础资料管理。实行开销户资料集中保管，规范了档案调阅、保管流程。并加强前后台可疑交易的分析要求。对客户身份识别、客户账户资料和交易记录保存的检查管理，今年前三季度共开展重点反洗钱事项检查3次。

    四是实施账户分类控制。按照《客户风险分类管理办法（试行）》的标准，对全辖对公结算账户进行风险类别区分，按照不同的风险类别进行反洗钱管理，提高反洗钱工作的针对性、实效性。

    五是优化身份识别系统。在人民银行支持下，由内控合规部牵头，科技、运营、保卫、一级支行共同参与，与客户身份识别系统开发企业合作，新开发无纸化识别系统，经过多次调试，现已在市分行营业部现金柜试运行，待系统稳定再全面推行。市分行营业部相关人员，通过对可疑客户身份识别和电话联系核实方式，成功堵住了一起反洗钱外部诈骗案件的发生，得到了省分行领导的高度肯定。

    六是加强日常监管。每日监控督促各营业网点做好反洗钱监控系统日常报备工作。重点做好网点一线的可疑交易分析、后台的可疑交易识别两方面的可疑交易分析统计。