2010年5月12日 8:47  来源：中国金融网

    今年以来，工行内蒙古巴彦淖尔分行进一步加强反洗钱工作的力度。

    该行将客户身份识别、尽职调查与各营业机构的日常业务工作紧密结合。为使营业网点工作人员更好的执行客户开立存款账户、结算账户时的身份审查识别制度，正确处理了执行制度与服务客户、发展业务的矛盾。

    做好两个结合：一是服务客户与法规宣传、执行制度紧密结合，把反洗钱法规宣传贯穿在日常工作中；二是客户营销与了解客户、尽职调查紧密结合，通过尽职调查了解客户的经营项目、规模、资金流向、流量等信息。做好两个结合既使客户了解了法律法规，又能理解工行的服务行为，既实现了营销客户的目标，又为今后的业务交易甄别奠定了基础。如：原公民身份联网核查为符合监管部门要求核查要有记录的规定，核查结果需打印；既降低了工作效率，又增加客户等待时间；该行改变为在客户身份证复印件上加盖印章确认联网核查方式，并留存网点备查，这样即提高了办事效率，又节约成本，还符合制度要求。又如“对联网核查反映信息不符或不存在的客户，如提供公安部门出具的户籍证明的，该行积极按规定应予以办理。最大限度的降低了发展业务与执行法规之间的矛盾，也提高了客户对该行的满意度。