2010年3月25日 10：34  来源：中国金融网

    安康分行在认真回顾总结2009年反洗钱工作的基础上，对2010年反洗钱工作形势进行了深入分析，把“创新方法、抓好落实、提高质量、防范风险”作为2010年反洗钱工作的重要任务，采取八项措施全力做好2010年反洗钱工作。

    一、健全反洗钱组织架构。按照总省行反洗钱管理要求，组建安康分行反洗钱中心，重新规划反洗钱管理目标和工作任务，确保全行反洗钱和反恐怖融资工作的合规性、独立性、专业性和保密性；完善反洗钱专业小组职能，充分发挥职能部门在反洗钱工作中的作用。

    二、不断完善反洗钱内控制度。完善反洗钱管理工作实施细则和反洗钱管理质量考核办法，进一步优化责任目标，操作流程和管理要求，全面提升全反洗钱管控水平；建立和完善反洗钱突发事件应急处理、协助调查、保密等方面的反洗钱内控制度，规范反洗钱操作行为，促进全行全面履行反洗钱职责，有效防控洗钱和恐怖融资风险。

    三、持续做好客户身份识别和信息补录。根据省行《开展反洗钱客户身份识别和信息补录工作的安排意见》，由反洗钱领导小组办公室牵头，对公和个人两个反洗钱专业小组具体分工负责，各成员部门支持配合，持续做好客户身份识别和信息补录工作，严格履行客户身份识别制度，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，守住洗钱的“入门”风险防线。要完善和保存好客户身份资料与交易记录，确保客户身份资料与交易记录的完整性和安全性。

    四、建立反洗钱客户风险分类常规机制。按照总行《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》和省行《反洗钱客户风险分类实施细则(试行)》要求，由反洗钱领导小组办公室牵头负责，反洗钱专业小组具体分工负责，成员部门支持配合，要以单一客户为单位组织全辖营业机构开展反洗钱客户风险分类工作。严格按照总行和人民银行对反洗钱客户风险分类序时进度的要求，对存量客户进行风险分类，并持续做好新增客户反洗钱风险分类这一日常工作。同时定期监控分析一、二类高风险客户，及时开展增强尽职调查，全面掌握客户资金交易活动，分析交易特征，采取措施防范反洗钱和反恐怖融资风险。

    五、组织开展反洗钱评估的自评工作。按照省行2010年反洗钱工作评估方案，组织开展反洗钱评估的自评工作，通过自评全面把握全行反洗钱管理工作现状，及时发现问题及时整改。各反洗钱专业小组牵头部门，要将反洗钱工作纳入到专业检查内容之中，开展反洗钱业务的监督检查，确保各项反洗钱工作要求落到实处。

    六、加强大额和可疑交易报告质量管理。要以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，加强报备质量管理。一是通过CS2002报表信息系统，对各网点反洗钱大额、可疑交易成功率按月进行监测。二是通过反洗钱系统查询，对各网点反洗钱交易逾期数据进行日常化监测。并对监测结果进行适时通报，提出整改要求。三是严把非现场监管信息报告质量关，提高对可疑交易的甄别、分析、审核能力，增强人工甄别的主动性和自觉性，认真执行重大可疑交易专项报告制度，全面提升反洗钱工作报告质量

    七、加强反洗钱宣传培训工作。一是主动开展反洗钱宣传工作，对内以网讯和创办的《安康分行反洗钱专刊》为平台，持续不断开展反洗钱知识宣传，正确引导各网点做好反洗钱日常现场管理工作；对外采取悬挂标语、摆放宣传资料、设立咨询台和运用电子屏幕滚动播放等方式开展反洗钱宣传，努力营造反洗钱社会氛围，推动反洗钱工作深入开展。同时通过舆论引导各级机构培育反洗钱意识，增强履行反洗钱法定义务责任感。二是反洗钱专业小组牵头部门应将反洗钱培训工作纳入统一的业务培训之中，针对管理层、新入行员工、客户经理、营业网点柜员等不同层次人员有重点开展反洗钱专业培训。

    八、配合监管当局全面做好反洗钱工作。一是配合人行做好反洗钱检查、协查、调查工作；二是按时报送反洗钱报告、非现场监管信息及工作计划、总结、制度、办法等；三是保持好与人行的工作沟通联系机制，主动向人行汇报工作、交流信息、听取指导，不断提升监管满意度。