2010年4月27日

    4月26日，“2010第二届亚太反洗钱与反恐融资年会复旦分会暨中国区国际反洗钱师资格认证启动仪式”在复旦大学隆重举行，这意味着，在国际上有着广泛影响的“反洗钱师资格认证体系”正式登陆中国。我国规模在20万左右的反洗钱与反恐融资人士将告别入门没有“门槛”，考核没有“标尺”的历史。中国农业银行、杭州银行等在全国商业银行中率先派员参加了这一国际反洗钱师资格认证培训，成为这一特殊领域中先知先觉，先行先得的先行者。

    从2003年中国人民银行反洗钱局成立以来，中国的反洗钱工作参照国际标准，立足中国国情，在法律法规、制度安排、监察查处、宣传培训和国际合作等方面取得了显著进展，确立了中国反洗钱法律、监管和组织机构的基本框架和制度。中国各部门和机构查处洗钱犯罪和恐怖融资的力度不断增强。例如，仅中国人民银行协助破获的洗钱案件就从2004年的50起增加到2008年的1500起，涉案金额从不足100亿元人民币增加到1500亿元人民币。各金融机构大额交易和可疑交易报告的上报量更是增速惊人。但毋庸讳言，我国的反洗钱工作仍属刚刚起步，面临的问题还很多，特别是反洗钱自身固有的跨领域、跨部门、跨国界等复杂特征使得许多新的问题层出不穷。例如，如何进一步完善反洗钱的法律法规，如何构建国家层面的多层次多领域多任务集成反恐怖融资网络，如何强化反洗钱监管的效率，如何提高可疑交易的上报质量，如何设计与实施对金融机构的反洗钱激励机制，如何完善对金融机构履行反洗钱义务的考核体系，如何培养既兼顾中国国情又与国际接轨的高素质的反洗钱专业人员，如何在国际反洗钱协作中承担与中国的大国地位相称的义务和责任等等。

    在众多的“如何”中，复合型的反洗钱专业合规人才普遍缺乏，上岗或任职资格普遍缺乏标准和规范已成为影响甚至制约金融机构健康发展的一个不可忽视的因素。这样的现状直接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差不齐，进而大大影响了反洗钱与反恐融资的合规效率和质量。因此，将反洗钱合规人员任职要求标准化、规范化是国际国内反洗钱与反恐融资的大势所趋，它既成为各国政府金融监管部门、国土安全部门的刚性要求，更是各金融机构、特定非金融机构贯彻实施以风险为本进行合规管理的内在需求。

    正是为了解决这一亟待解决的难题，复旦大学中国反洗钱研究中心携手（美国）公认反洗钱师协会，形成中西合璧，强强联合，共同致力于将国际反洗钱师资格认证体系早日稳步“落户”中国。

    （美国）公认反洗钱师协会是反洗钱和反恐融资的理念、知识和技能的传播者、促进者和领先者，更是迄今全球唯一能提供“国际反洗钱师”专业资格认证的机构，在业界享有较高声誉。而复旦大学是中国著名的高校，拥有非常坚实的交叉学科优势，经济学院更是人才济济，中国反洗钱研究中心又是我国迄今唯一的、在央行登记备案的反洗钱专业研究机构。因此，这样的认证和培训一定会为我国的反洗钱专业人才队伍建设发挥应有的“提速”和“升级”作用。

    在就业形势非常严峻的今天，“国际反洗钱师资格认证体系”的引进和实施无疑为众多的求职者开启了一片新的“蓝海”。